Já diz um velho ditado de Wall Street que durante os mercados em alta todo mundo é um gênio. Mas é durante os mercados em baixa é que vemos quem possui uma 'mentalidade de riqueza' e quem tem uma 'mentalidade pobre'.
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Em tempos de turbulência, aqueles que tratam seus investimentos como caixas eletrônicos de curto prazo geralmente pagam o preço, diz Brad Klontz, psicólogo financeiro da Creighton University, à CNBC.
Para ele, "a venda em pânico é o espelho da compra exuberante" e vender na baixa é o pior conselho que você pode ouvir.
“Isso realmente dá corpo às pessoas que têm uma ‘mentalidade pobre’ em relação ao investimento e aquelas que têm uma ‘mentalidade de riqueza’”, diz ele.
Um mercado agitado é uma oportunidade para os investidores de longo prazo aumentarem seus portfólios.
Embora pensar dessa maneira possa parecer contra-intuitivo, é uma mentalidade essencial para quem procura construir riqueza ao longo do tempo.
‘Mentalidade de riqueza’ versus ‘mentalidade pobre’
Todo mundo que já colocou um centavo no mercado de ações queria mais ou menos a mesma coisa: que ela se transformasse em uma moeda de dez centavos. Ou um real, ou quem sabe 10 reais.
Para Klontz a maneira e o prazo com que você espera alcançar esses ganhos podem ter um grande impacto em seu portfólio.
Aqueles que esperam obter retornos rápidos e extraordinários muitas vezes se preparam para o fracasso, acrescenta.
“A mentalidade pobre diz o seguinte: ‘Tenho US$ 10.000. Juntei todos os centavos para obtê-lo. Como posso transformar isso em US$ 100.000? Ou um milhão de forma rápida’”, diz Klontz. “Essa é a mentalidade pobre, e essas pessoas estão sendo destruídas.”
Por outro lado,“a mentalidade de riqueza é menos sobre pegar um pedaço e tentar multiplicá-lo e é mais uma abordagem, uma filosofia”, diz ele. “Onde posso colocar US$ 200 por mês para que em 30 anos eu tenha US$ 1 milhão?”
3 erros de investimento que as pessoas cometem quando querem ficar ricas rapidamente
A mentalidade de riqueza de Klontz baseia-se na trajetória do mercado de ações.
Ao investir de forma consistente durante os altos e baixos do mercado, você compra mais ações quando os preços estão baixos e menos quando estão altos.
Com o tempo, você teoricamente constrói riqueza ao possuir amplas áreas do mercado, comprando quando as coisas estão baratas e deixando que os juros compostos façam sua mágica.
As pessoas com a mentalidade pobre, porém, entenderam ao contrário. “Se você está tentando pegar um pedaço de dinheiro e ficar rico rapidamente, se essa for sua mentalidade, você fará tudo errado”, diz ele.
Aqui estão três erros que as pessoas que pensam dessa forma se enganam sobre os mercados.
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1. Eles não são diversificados
Investidores inteligentes geralmente distribuem suas apostas em uma variedade de ativos , sabendo que uma perda excessiva em qualquer investimento específico não afetará o desempenho de seu portfólio.
Ao longo das décadas, ter um portfólio amplamente diversificado suaviza os retornos e atenua o tipo de abalos acentuados que podem causar pânico nos investidores.
Aqueles que esperam ficar ricos rapidamente se concentram em um ou dois investimentos que esperam gerar retornos extraordinários.
Em períodos curtos, isso pode muito bem ser possível. Mas qualquer investimento individual pode cair, e cair muito.
2. Eles tentam cronometrar o mercado
Ao investir em um ritmo consistente e disciplinado, os investidores de longo prazo ficam menos tentados a tentar cronometrar os movimentos no mercado de ações.
Isso é bom, porque mesmo os investidores profissionais acham impossível prever o que está por vir.
Mas isso não impede os traders de tentar. Mesmo que estudo após estudo tenha mostrado que a grande maioria dos traders ativos perdem dinheiro ao fazê-lo.
Ao tentar enganar o mercado, diz Klontz, você está se abrindo para uma série de vieses cognitivos que piorarão seus retornos ao longo do tempo.
“Nunca confie em seus instintos em relação ao dinheiro”, diz ele. ″É sua inclinação natural fazer tudo errado. Você simplesmente está programado para isso.”
3. Eles investem em ativos especulativos
Ativos como ações e títulos, se movem com base em seus fundamentos subjacentes, entre outras coisas.
As ações, por exemplo, são negociadas com base no poder de ganhos futuros de suas empresas.
Já os preços dos títulos flutuam com base nos movimentos das taxas de juros.
Enquanto isso, os ativos especulativos, como criptomoedas, são negociados apenas com base no que os investidores estão dispostos a pagar por eles.
Isso torna esses ativos particularmente voláteis. Por isso, não seria sensato investir neles mais do que você está disposto a perder.
Caso contrário, você estará se colocando em risco de uma redução de riqueza grande.
Klontz espera que a recente queda das criptomoedas e a grande queda da Bolsa de Valores durante o Covid-19 tenha ensinado a alguns investidores uma lição valiosa sobre os riscos de especular em vez de investir.
Ele encerra com uma lição que aprendeu aos seus 20 anos. "Você não especula com o dinheiro do aluguel.”
Fonte: CNBC
