Os resultados do Banco ABC (ABCB4) referente a suas operações do terceiro trimestre de 2022, foram divulgados no dia 07/11.
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Veja neste artigo os principais destaques do resultado do Banco ABC do 3T22 e a análise fundamentalista da empresa.
Confira o calendário de divulgação de resultados do 3T22 das empresas listadas na Bolsa de Valores e a análise das empresas que a equipe do The Capital Advisor está realizando.
Leia até o final e descubra se a ação ABCB4 vale a pena.
Sobre Banco ABC
O Banco ABC Brasil é um banco múltiplo autorizado a atuar nas carteiras, comercial, de investimentos, financeira, crédito imobiliário e câmbio.
O banco divide suas operações em duas principais linhas de negócios, voltado a atender as necessidades específicas de empresas de médio e grande porte.
As divisões de negócios do Banco ABC Brasil são:
- ABC Corporate;
- ABC Personal.
Veja aqui a análise de mercado do Banco ABC, o que a empresa faz, seus diferenciais competitivos e principais concorrentes.
Composição Acionária do Banco ABC
| Acionista | ON | PN | Total |
| Marsau Uruguay Holdings S.A. | 95,9% | 23,8% | 59,9% |
| Outros | 4,1% | 71,7% | 37,8% |
| Ações Tesouraria | 0,0% | 4,5% | 2,2% |
Avaliação de Governança
O Banco ABC está listado na Bolsa de Valores no segmento Nível 2, de governança corporativa da B3.
| Empresa | Banco ABC Brasil S.A. |
| Código | ABCB4 |
| Subsetor | Intermediários Financeiros |
| Segmento de Listagem | Nível 2 |
| Tag Along | 100% |
| Free Float | 4% (ON) |
| Principal Acionista | Marsau Uruguay Holdings S.A. (9.590%) |
| Site | ri.abcbrasil.com.br |
O Banco ABC possui um free float de 4%, o que pode representar um problema de governança, ou seja, no interesse da empresa em atender as demandas dos investidores, que representam atualmente apenas 4% do capital social.
O banco possui um tag along de 100%, indicando que o acionista minoritário estará protegido se os controladores da empresa vendam sua participação na companhia.
Ambos indicadores ajudam na análise da governança corporativa da empresa, porém não dizem respeito à sua capacidade de geração de caixa ou à sua rentabilidade.
Agora chegou a hora analisar os resultados e os principais múltiplos da análise fundamentalista da companhia.
Resultado Banco ABC no 3T22
O Banco ABC registrou um lucro líquido recorrente de R$ 218,1 milhões no 3T22, apresentando crescimento de 44,0% na comparação com o 3T21.
Vale destacar que a alta no lucro somente é existente se utilizarmos as normas brasileiras (BR GAAP), a qual foi utilizada para fazer essa análise dos resultados do banco.
Confira os principais destaques dos resultados do Banco ABC do terceiro trimestre de 2022:
| Indicador | 3T22 | 2T22 | % | 3T21 | % |
| Lucro Líquido (R$) | 218,1 M | 201,7 M | 8,2% | 151,5 M | 44,0% |
Resultados Operacionais do Banco ABC no 3T22
Confira os destaques dos resultados operacionais do Banco ABC, referente às suas operações do 3T22:
Carteira de Crédito Expandida
A carteira de crédito expandida do Banco ABC totalizou R$ 41,5 bilhões no 3T22, apresentando crescimento de 11,4% na comparação com o mesmo período de 2021.
O destaque ficou para o segmento Middle, que teve um incremento de 48,2% na carteira de crédito.
Spread
O spread com clientes na base anual totalizou 4,3% no 3T22, registrando o 5º trimestre consecutivo acima da marca de 4%.
Foi ressaltado que esta melhoria é reflexo da estratégia de diversificação de segmento de clientes, produtos e canais.
Índice de Eficiência
O Índice de Eficiência totalizou 38,7% no 3T22, um aumento de 5,4 pontos percentuais em relação ao mesmo período de 2021.
De acordo com a companhia, o aumento do índice de eficiência foi decorrente da contratação de novos colaboradores e dos investimentos em iniciativas estruturantes.
Vale ressaltar que quanto menor o índice de eficiência, melhor.
Resultados Financeiros do Banco ABC no 3T22
A margem financeira no Banco ABC totalizou R$ 537,7 milhões no 3T22, apresentando crescimento de 41,2% na comparação com o 3T21.
A despesa de provisão do Banco ABC totalizou R$ 55,1 milhões no 3T22, apresentando crescimento de 45,2% na comparação com o 3T21.
A receita de serviços do Banco ABC totalizou R$ 121,8 milhões no 3T22, apresentando crescimento de 25,6% na comparação com o 3T21.
No 3T22, as despesas de pessoal cresceram 31,0% em relação ao 3T21.
O lucro líquido do Banco ABC atingiu R$ 218,1 milhões no 3T22, apresentando crescimento de 8,2% na comparação com o 2T22 e alta de 44,0% na comparação com o mesmo período do ano anterior.
Para fazer uma análise do desempenho da empresa, quanto a empresa gera de retorno financeiro, avalie também outros indicadores de rentabilidade, como o giro do ativo e o Retorno sobre o Ativo (ROA).
Índice de Basiléia do Banco ABC
O Índice de Basiléia é um importante indicador utilizado para medir a solvência das instituições financeiras, que na prática indica o risco de você investir no banco.
Veja a evolução histórica do Índice de Basiléia do Banco ABC:
O Índice de Basiléia do Banco ABC em setembro de 2022, totalizou 14,7%, apresentando uma queda de -0,3 ponto percentual na comparação com junho de 2022.
Indicadores Fundamentalistas do Banco ABC
Veja abaixo os principais indicadores fundamentalistas do Banco ABC para iniciar a sua análise dos fundamentos da ABCB4.
| Indicador | 06/2022 | 09/2022 | Evolução |
| Preço/Lucro (P/L) | 6,2 | - | |
| Preço/Valor Patrimonial (PVPA) | 0,7 | 0,9 | 28,6% |
| Dividend Yield (DY) % | 7,4% | 9,0% | 1,6 p.p. |
| Valor de Mercado (R$) | 3,6 B | 4,9 B | 36,1% |
| Lucro por Ação (LPA) $ | 2,9915 | 3,3753 | 12,8% |
| Rent. Patr. Líq. (ROE) % | 12,9% | 15,0% | 2,1 p.p. |
| Índice Basiléia | 15,0% | 14,7% | -0,3 p.p. |
| Data Divulgação | 08/08/22 | 07/11/22 | - |
* Indicadores com base na data de 07/11/2022. Fonte: GuiaInvest
Para aplicar todos esses filtros e fazer uma rápida análise fundamentalista, levei menos de 5 minutos com a ferramenta GuiaInvest PRO.
Teleconferência de Resultados Banco ABC 3T22
Ouça aqui a Transmissão da Teleconferência do Banco ABC do 3T22.
Documentos e arquivos dos Resultados do Banco ABC do 3T22.
Para conferir os resultados de outros trimestres, em texto ou áudio, acesse a Central de Resultados do Banco ABC.
ABCB4 Vale a Pena?
O Banco ABC anunciou lucro líquido de R$ 218,1 milhões no 3T22, acréscimo de 44,0% em relação ao 3T21.
Neste trimestre, o índice de eficiência aumentou para 38,7% devido à contratação de novos colaboradores e dos investimentos em iniciativas estruturantes.
Vale ressaltar, a recuperação do spread, resultado da estratégia de diversificação de segmento de clientes, produtos e canais.
Os ativos totais registraram o saldo de R$ 52,1 bilhões, crescimento de 4,5% em relação ao saldo no mesmo trimestre do ano anterior.
O patrimônio líquido alcançou a soma de R$ 5,1 bilhões no 3T22, o que representou uma variação de 11,3% em relação ao saldo no 3T21.
Neste trimestre, os resultados do Banco ABC vieram acima das estimativas, impulsionados pela maior margem financeira com clientes e receita de serviços.
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Confira abaixo o Press Release do Resultado do Banco ABC do 3T22 na íntegra.
Disclaimer: Declaro que as informações contidas neste texto são públicas e que refletem única e exclusivamente a minha visão independente sobre a companhia, sem refletir a opinião do The Capital Advisor ou de seus controladores.
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