Os resultados do IRB Brasil (IRBR3) referente a suas operações do terceiro trimestre de 2022, foram divulgados no dia 10/11.
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Veja neste artigo os principais destaques do resultado do IRB Brasil do 3T22 e a análise fundamentalista da empresa.
Confira o calendário de divulgação de resultados do 3T22 das empresas listadas na Bolsa de Valores e a análise das empresas que a equipe do The Capital Advisor está realizando.
Leia até o final e descubra se a ação IRBR3 vale a pena.
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Sobre IRB Brasil
O IRB Brasil Resseguros é o maior ressegurador do país, oferecendo cobertura para riscos em todas as linhas de negócios do mercado ressegurador.
O ressegurador está presente no mercado há 80 anos, e tem como diferencial, seu alto conhecimento técnico no mercado ressegurador.
Veja aqui a análise de mercado do IRB Brasil, o que a empresa faz, seus diferenciais competitivos e principais concorrentes.
Composição Acionária do IRB Brasil
| Acionista | ON | PN | Total |
| Bradesco Seguros S.A. | 15,2% | 0,0% | 15,2% |
| Outros | 67,2% | 0,0% | 67,2% |
| Itaú Seguros S.A. | 11,1% | 0,0% | 11,1% |
| Blackrock | 5,1% | 0,0% | 5,1% |
| União Federal | 0,0% | 100,0% | 0,0% |
| Ações Tesouraria | 1,3% | 0,0% | 1,3% |
Avaliação de Governança
O IRB Brasil está listado na Bolsa de Valores no segmento Novo Mercado, nível mais alto da B3.
| Empresa | IRB - Brasil Resseguros S.A. |
| Código | IRBR3 |
| Subsetor | Previdência e Seguros |
| Segmento de Listagem | Novo Mercado |
| Tag Along | 100% |
| Free Float | 67% (ON) |
| Principal Acionista | Bradesco Seguros S.A. (1.578%) |
| Site | ri.irbre.com |
O IRB Brasil possui um free float acima de 25%, o que não representa nenhum problema de liquidez nas negociações das ações para o acionista.
A empresa possui um tag along de 100%, indicando que o acionista minoritário estará protegido se os controladores da empresa vendam sua participação na companhia.
Ambos indicadores ajudam na análise da governança corporativa da empresa, porém não dizem respeito à sua capacidade de geração de caixa ou à sua rentabilidade.
Agora chegou a hora analisar os resultados e os principais múltiplos da análise fundamentalista da companhia.
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Resultado IRB Brasil no 3T22
O IRB Brasil apresentou um prejuízo líquido de R$ 298,7 milhões no 3T22, alta no prejuízo de 91,7% em relação ao mesmo trimestre do ano anterior.
Confira os principais destaques dos resultados do IRB Brasil do terceiro trimestre de 2022.
| Indicador | 3T22 | 2T22 | % | 3T21 | % |
| Lucro Líquido (R$) | -298,7 M | -373,3 M | - | -155,7 M | - |
| Margem Bruta (%) | -30,8% | -38,8% | 8,0 p.p. | -32,9% | 2,1 p.p. |
| Margem Líquida (%) | -17,1% | -22,1% | 5,0 p.p. | -7,6% | -9,5 p.p. |
Resultados Operacionais do IRB Brasil no 3T22
Confira os destaques dos resultados operacionais do IRB Brasil Resseguros, referente às suas operações do 3T22:
No Brasil, os prêmios emitidos totalizaram R$ 1,7 bilhão no 3T22, apresentando uma baixa de -3,0% em relação ao mesmo período de 2021.
Adicionalmente, os prêmios emitidos no exterior registraram retração de -17,3% na base anual.
Enquanto isso, o índice de sinistralidade total alcançou 116,8% no 3T22, baixa de -2,5 pontos percentuais em relação ao 3T21.
O índice combinado do IRB Brasil totalizou 156,1% no 3T22, apresentando crescimento de 14,3 pontos percentuais na comparação com o 3T21.
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Resultados Financeiros do IRB Brasil no 3T22
O resultado de underwriting do IRB Brasil totalizou um prejuízo de R$ 539,3 milhões no 3T22, apresentando retração no prejuízo de -20,4% na comparação com o 3T21.
A margem bruta do IRB Brasil atingiu -30,8% no 3T22, apresentando crescimento de 2,1 pontos percentuais na comparação com o 3T21.
No 3T22, as despesas administrativas recuaram -3,1% em relação ao 3T21.
O resultado financeiro do IRB Brasil totalizou um lucro de R$ 148,9 milhões no 3T22, apresentando retração de -42,0% quando comparado ao 3T21.
O lucro líquido do IRB Brasil atingiu R$ 298,7 milhões no 3T22, apresentando retração no prejuízo de -20,0% na comparação com o 2T22 e alta no prejuízo de 91,7% na comparação com o mesmo período do ano anterior.
A margem líquida do IRB Brasil atingiu -17,1% no 3T22, apresentando baixa de -9,5 pontos percentuais na comparação com o 3T21.
Para fazer uma análise do desempenho da empresa, quanto a empresa gera de retorno financeiro, avalie também outros indicadores de rentabilidade, como o giro do ativo e o Retorno sobre o Ativo (ROA).
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Endividamento do IRB Brasil
Os indicadores de endividamento do IRB Brasil estão fora da normalidade, apresentando uma dívida bruta / patrimônio líquido de 22,6%, acima da sua média dos últimos 3 anos.
Veja a evolução histórica dos últimos 10 anos do endividamento do IRB Brasil:
Além do endividamento, lembre-se sempre de analisar os outros indicadores de estrutura de capital da empresa, como o endividamento geral, terceiros, composição e imobilização de recursos e não recorrentes.
Faça uma comparação do endividamento dos concorrentes da empresa, que estão inseridas no mesmo setor.
Por fim, avalie também os indicadores de liquidez que fazem parte do conjunto de índices financeiros, para medir a capacidade financeira da empresa em satisfazer seus deveres junto a terceiros.
Indicadores Fundamentalistas do IRB Brasil
Veja abaixo os principais indicadores fundamentalistas do IRB Brasil para iniciar a sua análise dos fundamentos do IRBR3.
| Indicador | 06/2022 | 09/2022 | Evolução |
| Preço/Lucro (P/L) | -6,1 | - | - |
| Preço/Valor Patrimonial (PVPA) | 1,5 | 0,7 | -53,3% |
| Price Sales Ratio (PSR) | 0,3 | 0,4 | 33,3% |
| Valor de Mercado (R$) | 2,7 B | 2,8 B | 3,7% |
| Lucro por Ação (LPA) $ | -0,3320 | -0,3900 | -17,5% |
| Rent. Patr. Líq. (ROE) % | -25,1% | -23,4% | 1,7 p.p. |
| Margem Líquida % | -11,0% | -13,4% | -2,4 p.p. |
| Liquidez Corrente | 0,8% | 0,8% | 0,0 p.p. |
| Data Divulgação | 15/08/22 | 10/11/22 | - |
* Indicadores com base na data de 10/11/2022. Fonte: GuiaInvest
Para aplicar todos esses filtros e fazer uma rápida análise fundamentalista, levei menos de 5 minutos com a ferramenta GuiaInvest PRO.
Teleconferência de Resultados IRB Brasil 3T22
Ouça aqui a Transmissão da Teleconferência do IRB Brasil do 3T22.
Documentos e arquivos dos Resultados do IRB Brasil do 3T22.
Para conferir os resultados de outros trimestres, em texto ou áudio, acesse a Central de Resultados do IRB Brasil.
IRBR3 Vale a Pena?
O IRB Brasil Resseguros anunciou prejuízo líquido de R$ 298,7 milhões no 3T22, este resultado representa um aumento no prejuízo de 91,7% em relação ao 3T22.
A margem líquida totalizou -17,1% no 3T22 ante -7,6% no 3T21.
Os ativos totais registraram o saldo de R$ 23,0 bilhões, redução de -3,5% em relação ao saldo no 3T21.
O patrimônio líquido atingiu a soma de R$ 4,1 bilhões no 3T22, valor 2,2% maior ao saldo no mesmo período do ano anterior.
Neste trimestre, os resultados do IRB Brasil refletiram o cenário mais desafiador, com queda nos prêmios emitidos, e manutenção de um alto volume de sinistros.
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Confira abaixo os Demonstrativos Financeiros do Resultado do IRB Brasil do 3T22 na íntegra.
Disclaimer: Declaro que as informações contidas neste texto são públicas e que refletem única e exclusivamente a minha visão independente sobre a companhia, sem refletir a opinião do The Capital Advisor ou de seus controladores.
