Os resultados da Wiz (WIZS3) referente a suas operações do primeiro trimestre de 2023, foram divulgados no dia 12/05.
Veja neste artigo os principais destaques do resultado da Wiz do 1T23 e a análise fundamentalista da empresa.
Confira o calendário de divulgação de resultados do 1T23 das empresas listadas na Bolsa de Valores e a análise das empresas que a equipe do The Capital Advisor está realizando.
Leia até o final e descubra se a ação WIZS3 vale a pena.
Sobre Wiz
A Wiz é uma gestora de canais de distribuição de serviços financeiros e de seguros através da uma plataforma multicanal, presente há mais de 40 anos no mercado.
A companhia atua como a corretora de seguros da Caixa Seguradora, sua base abrange mais de 84 milhões de clientes.
A estrutura operacional da Wiz é formada com a Rede Caixa através de 3,4 mil agências, 10,2 mil correspondentes bancários e 13 mil correspondentes lotéricos.
A Wiz diversifica sua atuação nos seguintes produtos:
- Vida;
- Habitacional;
- Prestamista;
- Patrimoniais;
- Riscos especiais;
- Consórcios e seguros correlatos.
Composição Acionária da Wiz
| Acionista | ON | PN | Total |
| Outros | 26,6% | 0,0% | 26,6% |
| Integra Participações S.A. | 40,9% | 0,0% | 40,9% |
| Caixa Seguros Holding S.A. | 25,0% | 0,0% | 25,0% |
| Itaú Unibanco S.A. | 7,5% | 0,0% | 7,5% |
| Ações Tesouraria | 0,0% | 0,0% | 0,0% |
Avaliação de Governança
A Wiz está listada na Bolsa de Valores no segmento Novo Mercado, nível mais alto da B3.
| Empresa | Wiz Soluções e Corretagens de Seguros S.A. |
| Código | WIZS3 |
| Subsetor | Previdência e Seguros |
| Segmento de Listagem | Novo Mercado |
| Tag Along | 100% |
| Free Float | 49% |
| Principal Acionista | Integra Participações S.A. |
| Site | ri.wizsolucoes.com.br |
A Wiz possui um free float acima de 25%, o que não representa nenhum problema de liquidez nas negociações das ações para o acionista.
A empresa possui um tag along de 100%, indicando que o acionista minoritário estará protegido se os controladores da empresa vendam sua participação na companhia.
Ambos indicadores ajudam na análise da governança corporativa da empresa, porém não dizem respeito à sua capacidade de geração de caixa ou à sua rentabilidade.
Agora chegou a hora analisar os resultados e os principais múltiplos da análise fundamentalista da companhia.
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Resultado Wiz no 1T23
A Wiz apresentou um lucro líquido de R$ 34,6 milhões no 1T23, uma queda de -33,0% em relação ao mesmo trimestre do ano anterior.
Confira os principais destaques dos resultados da Wiz do primeiro trimestre de 2023:
| Indicador | 1T23 | 4T22 | % | 1T22 | % |
| Lucro Líquido (R$) | 34,6 M | 35,9 M | -3,6% | 51,7 M | -33,1% |
| Margem Ebitda (%) | 52,9% | 48,6% | 4,3 p.p. | 56,6% | -3,7 p.p. |
| Margem Bruta (%) | 58,8% | 55,2% | 3,6 p.p. | 58,8% | 0 p.p. |
| Margem Líquida (%) | 13,3% | 14,3% | -1 p.p. | 24,1% | -10,8 p.p. |
Resultados Operacionais da Wiz no 1T23
Confira os destaques dos resultados operacionais da Wiz, referente às suas operações do 1T23, por divisão de negócio:
Serviços
No segmento de “Serviços” apresentamos os resultados das Unidades Wiz Concept e, até o 4T22, da Unidade Wiz Engagement, incorporada na Wiz Concept a partir de 2023.
No 1T23, esse segmento apresentou retração de 6,4% (-R$1,9 milhão) em Receita Líquida ex Comissões em relação ao 1T22, impactada pela retração na receita proveniente dos serviços prestados a clientes do setor de seguros corporate.
Em EBITDA, destaque no trimestre para a redução de 0,1% em custos e despesas, efeito da redução de 20,8% no headcount da Wiz Concept, após esforços de otimização da estrutura na busca por maior eficiência.
Devido a isso, no trimestre, foram registrados custos extraordinários de rescisão. No 1T23, excluindo os custos extraordinários de rescisão, o EBITDA do segmento seria de R$2,3 milhões, 23,3% abaixo do 1T22.
Créditos e Consórcios
No 1T23, a Wiz atingiu R$29,5 milhões em Receita Líquida ex Comissões no segmento de Crédito e Consórcios, crescimento de 120,1% em relação ao mesmo período do ano anterior, com destaque para o início da operação da Promotiva a partir de 22 de dezembro de 2022.
A Promotiva atua como uma das gestoras de correspondentes bancários do Banco do Brasil no país, gerindo uma rede de mais de 400 Cobans para distribuição de produtos de crédito pessoa física, seguros, consórcios e outros serviços.
O segmento de Crédito e Consórcios alcançou um EBITDA de R$15,7 milhões, 166,9% acima do apresentado no 1T22, impulsionado pelo início das operações da subsidiária Promotiva.
No trimestre, foram reconhecidos R$0,7 milhão proveniente do resultado de equivalência da participação da Companhia na subsidiária ben.up.
No 1T23, excluindo os custos extraordinários de rescisão na Unidade Wiz Parceiros, o EBITDA do segmento seria de R$16,5 milhões, 180% acima do 1T22.
Seguros
No 1T23, a Wiz atingiu R$103,5 milhões em Receita Líquida de Comissões no segmento de Seguros, crescimento de 31,8% em relação ao mesmo período do ano anterior.
O segmento de Seguros alcançou um EBITDA de R$66,5 milhões, 36,0% acima do apresentado no 1T22, com ganho de 2,0p.p. em margem, como resultado do foco da Companhia e de suas subsidiárias no aumento da eficiência do grupo.
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Resultados Financeiros da Wiz no 1T23
A receita líquida de vendas da Wiz atingiu R$ 212,7 milhões no 1T23, apresentando alta de 21,2% na comparação com o 1T22.
O custo dos serviços prestados totalizou R$ 58,1 milhões no 1T23, apresentando crescimento de 17,1% na comparação com o 1T22.
O Ebitda da Wiz atingiu R$ 112,6 milhões no 1T23, apresentando crescimento de 13,4% na comparação com o 1T22.
A margem Ebitda da Wiz totalizou 52,9% no 1T23, apresentando retração de -3,7 pontos percentuais na comparação com o 1T22.
O resultado financeiro da Wiz totalizou um prejuízo de R$ 30,1 milhões no 1T23, apresentando crescimento no prejuízo de 102,3% quando comparado ao 1T22.
No 1T23, as despesas gerais e administrativas cresceram 22,7% em relação ao 1T22.
O lucro líquido da Wiz atingiu R$ 34,6 milhões no 1T23, apresentando queda de -3,6% na comparação com o 4T22 e queda de -33% na comparação com o mesmo período do ano anterior.
A margem líquida da Wiz atingiu 13,3% no 1T23, apresentando queda de -10,8 pontos percentuais na comparação com o 1T22.
Para fazer uma análise do desempenho da empresa, quanto a empresa gera de retorno financeiro, avalie também outros indicadores de rentabilidade, como o giro do ativo e o Retorno sobre o Ativo (ROA).
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Indicadores Fundamentalistas da Wiz
Veja abaixo os principais indicadores fundamentalistas da Wiz para iniciar a sua análise dos fundamentos da WIZS3.
| Indicador | 12/2022 | 03/2023 | Evolução |
| Preço/Lucro (P/L) | 5,3 | 5,8 | 9,4% |
| Preço/Valor Patrimonial (PVPA) | 1,2 | 1,2 | 0,0% |
| Dividend Yield (DY) % | 8,4% | 8,2% | -0,2 p.p. |
| Payout % | 44,1% | 48,0% | 3,9 p.p. |
| Price Sales Ratio (PSR) | 1,2 | 1,2 | 0,0% |
| Valor de Mercado (R$) | 1,1 B | 941,9 M | -14,5% |
| Lucro por Ação (LPA) $ | 1,3326 | 1,2260 | -8,0% |
| Rent. Patr. Líq. (ROE) % | 23,6% | 20,9% | -2,7 p.p. |
| Margem Líquida % | 22,5% | 19,7% | -2,8 p.p. |
| Liquidez Corrente | 1,0 | 1,1 | 0,1 p.p. |
| Data Divulgação | 16/03/23 | 12/05/23 | - |
* Indicadores com base na data de 12/05/2023. Fonte: GuiaInvest
Teleconferência de Resultados Wiz 1T23
Ouça aqui a Transmissão da Teleconferência da Wiz do 1T23.
Documentos e arquivos dos Resultados da Wiz do 1T23.
Para conferir os resultados de outros trimestres, em texto ou áudio, acesse a Central de Resultados da Wiz.
WIZS3 Vale a Pena?
A Wiz iniciou o ano de 2023 centrados na busca por maior eficiência operacional e captura de ganhos de escala, buscando maior rentabilidade em seus segmentos de atuação.
Nesse sentido, a empresa conduziu já no primeiro trimestre do ano um intenso projeto de alinhamento da sua estrutura corporativa à estratégia de negócio do grupo, gerando uma redução de, aproximadamente, 14% em seu headcount.
Além disso, a Companhia readequou seus escritórios e renegociou contratos relevantes. Como efeito, os ajustes realizados neste trimestre deverão trazer uma economia anualizada de aproximadamente R$40 MM em relação a 2022.
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Confira abaixo o Press Release do Resultado da Wiz do 1T23 na íntegra.
Disclaimer: Declaro que as informações contidas neste texto são públicas e que refletem única e exclusivamente a minha visão independente sobre a companhia, sem refletir a opinião do The Capital Advisor ou de seus controladores.
