Os resultados da Wiz (WIZS3) referente a suas operações do segundo trimestre de 2023, foram divulgados no dia 10/08.
Veja neste artigo os principais destaques do resultado da Wiz do 2T23 e a análise fundamentalista da empresa.
Confira o calendário de divulgação de resultados do 2T23 das empresas listadas na Bolsa de Valores e a análise das empresas que a equipe do The Capital Advisor está realizando.
Leia até o final e descubra se a ação WIZS3 vale a pena.
Sobre Wiz
A Wiz é uma gestora de canais de distribuição de serviços financeiros e de seguros através da uma plataforma multicanal, presente há mais de 40 anos no mercado.
A companhia atua como a corretora de seguros da Caixa Seguradora, sua base abrange mais de 84 milhões de clientes.
A estrutura operacional da Wiz é formada com a Rede Caixa através de 3,4 mil agências, 10,2 mil correspondentes bancários e 13 mil correspondentes lotéricos.
A Wiz diversifica sua atuação nos seguintes produtos:
- Vida;
- Habitacional;
- Prestamista;
- Patrimoniais;
- Riscos especiais;
- Consórcios e seguros correlatos.
Composição Acionária da Wiz
| Acionista | ON | PN | Total |
| Outros | 26,6% | 0,0% | 26,6% |
| Integra Participações S.A. | 40,9% | 0,0% | 40,9% |
| Caixa Seguros Holding S.A. | 25,0% | 0,0% | 25,0% |
| Itaú Unibanco S.A. | 7,5% | 0,0% | 7,5% |
| Ações Tesouraria | 0,0% | 0,0% | 0,0% |
Avaliação de Governança
A Wiz está listada na Bolsa de Valores no segmento Novo Mercado, nível mais alto da B3.
| Empresa | Wiz Soluções e Corretagens de Seguros S.A. |
| Código | WIZS3 |
| Subsetor | Previdência e Seguros |
| Segmento de Listagem | Novo Mercado |
| Tag Along | 100% |
| Free Float | 49% |
| Principal Acionista | Integra Participações S.A. |
| Site | ri.wizsolucoes.com.br |
A Wiz possui um free float acima de 25%, o que não representa nenhum problema de liquidez nas negociações das ações para o acionista.
A empresa possui um tag along de 100%, indicando que o acionista minoritário estará protegido se os controladores da empresa vendam sua participação na companhia.
Ambos indicadores ajudam na análise da governança corporativa da empresa, porém não dizem respeito à sua capacidade de geração de caixa ou à sua rentabilidade.
Agora chegou a hora analisar os resultados e os principais múltiplos da análise fundamentalista da companhia.
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Resultado Wiz no 2T23
A Wiz apresentou um lucro líquido de R$ 24,9 milhões no 2T23, uma queda de -24,4% em relação ao mesmo trimestre do ano anterior.
Confira os principais destaques dos resultados da Wiz do segundo trimestre de 2023:
| Indicador | 2T23 | 1T23 | % | 2T22 | % |
| Lucro Líquido (R$) | 24,9 M | 34,6 M | -28,0% | 33,0 M | -24,4% |
| Margem Ebitda (%) | 61,9% | 52,9% | 9 p.p. | 55,3% | 6,6 p.p. |
| Margem Bruta (%) | 59,9% | 58,8% | 1,1 p.p. | 59,1% | 0,8 p.p. |
| Margem Líquida (%) | 17,2% | 13,3% | 3,9 p.p. | 23,4% | -6,2 p.p. |
Resultados Operacionais da Wiz no 2T23
Confira os destaques dos resultados operacionais da Wiz, referente às suas operações do 2T23, por divisão de negócio:
Serviços
No segmento de “Serviços” apresentamos os resultados das Unidades Wiz Concept e, até o 4T22, da Unidade Wiz Engagement, incorporada na Wiz Concept a partir de 2023.
No 2T23, esse segmento apresentou retração de 11,5% em Receita Líquida ex Comissões em relação ao 2T22, impactada pela retração na receita proveniente das linhas de Televendas.
Ainda, o desempenho no trimestre foi impactado pela redução nos contratos do portfólio de serviços de “Soluções Corporativas”, especialmente contratos de gestão eletrônica de documentos e alocação de mão de obra especializada.
Créditos e Consórcios
No 2T23, a Wiz atingiu R$29,4 milhões em Receita Líquida ex Comissões no segmento de Crédito e Consórcios, crescimento de 110,4% em relação ao mesmo período do ano anterior, com destaque para os resultados do primeiro semestre da operação da Promotiva.
A Unidade atua como uma das gestoras de correspondentes bancários do Banco do Brasil no país, gerindo uma rede de mais de 490 Cobans para distribuição de produtos de crédito pessoa física, seguros, consórcios e outros serviços.
O segmento comercializou, no trimestre, mais de R$3,6 bilhões em crédito e consórcios (+62,6% vs. 2T22), fortalecendo a presença da Wiz no mercado, ainda que em um cenário adverso na economia e no setor.
Seguros
No 2T23, a Wiz atingiu R$96,0 milhões em Receita Líquida de Comissões no segmento de Seguros, retração de 6,6% em relação ao mesmo período do ano anterior.
Esses valores foram parcialmente compensados pela performance da Wiz Corporate, que atingiu recorde em produção no período e ao início das operações de Omni1 e Polishop Seguros, a partir de dezembro/2022.
O segmento de Seguros alcançou um EBITDA de R$62,8 milhões, 16,3% abaixo do apresentado no 2T22, impactado pela redução apresentada em Receita Líquida e do aumento de 12,7% em custos e despesas, após incorporação de novos negócios no ano.
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Resultados Financeiros da Wiz no 2T23
A receita líquida de vendas da Wiz atingiu R$ 202,7 milhões no 2T23, apresentando alta de 2,8% na comparação com o 2T22.
O custo dos serviços prestados totalizou R$ 53,7 milhões no 2T23, apresentando crescimento de 2,6% na comparação com o 2T22.
O Ebitda da Wiz atingiu R$ 125,4 milhões no 2T23, apresentando crescimento de 13,7% na comparação com o 2T22.
A margem Ebitda da Wiz totalizou 61,9% no 2T23, apresentando crescimento de 6,6 pontos percentuais na comparação com o 2T22.
O resultado financeiro da Wiz totalizou um prejuízo de R$ 30,7 milhões no 2T23, apresentando crescimento no prejuízo de 116,1% quando comparado ao 2T22.
No 2T23, as despesas gerais e administrativas retraíram -15,1% em relação ao 2T22.
O lucro líquido da Wiz atingiu R$ 24,9 milhões no 2T23, apresentando queda de -28,0% na comparação com o 1T23 e queda de -24,4% na comparação com o mesmo período do ano anterior.
A margem líquida da Wiz atingiu 17,2% no 2T23, apresentando queda de -6,2 pontos percentuais na comparação com o 2T22.
Para fazer uma análise do desempenho da empresa, quanto a empresa gera de retorno financeiro, avalie também outros indicadores de rentabilidade, como o giro do ativo e o Retorno sobre o Ativo (ROA).
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Indicadores Fundamentalistas da Wiz
Veja abaixo os principais indicadores fundamentalistas da Wiz para iniciar a sua análise dos fundamentos da WIZS3.
| Indicador | 03/2023 | 06/2023 | Evolução |
| Preço/Lucro (P/L) | 5,8 | 6,3 | 8,6% |
| Preço/Valor Patrimonial (PVPA) | 1,2 | 1,2 | 0,0% |
| Dividend Yield (DY) % | 8,2% | 6,2% | -2 p.p. |
| Payout % | 48,0% | 39,1% | -8,9 p.p. |
| Price Sales Ratio (PSR) | 1,2 | 1,1 | -8,3% |
| Valor de Mercado (R$) | 941,9 M | 1,0 B | 6,2% |
| Lucro por Ação (LPA) $ | 1,2260 | 1,1376 | -7,2% |
| Rent. Patr. Líq. (ROE) % | 20,9% | 18,8% | -2,1 p.p. |
| Margem Líquida % | 19,7% | 18,2% | -1,5 p.p. |
| Liquidez Corrente | 1,1 | 0,8 | -0,3 p.p. |
| Data Divulgação | 12/05/23 | 10/08/23 | - |
* Indicadores com base na data de 10/08/2023. Fonte: GuiaInvest
Teleconferência de Resultados Wiz 2T23
Ouça aqui a Transmissão da Teleconferência da Wiz do 2T23.
Documentos e arquivos dos Resultados da Wiz do 2T23.
Para conferir os resultados de outros trimestres, em texto ou áudio, acesse a Central de Resultados da Wiz.
WIZS3 Vale a Pena?
A Wiz iniciou o ano de 2023 centrados na busca por maior eficiência operacional e captura de ganhos de escala, buscando maior rentabilidade em seus segmentos de atuação.
Em um semestre marcado por uma redução na originação de crédito do mercado brasileiro, a Wiz entregou resultados consistentes.
A Companhia atingiu um EBITDA de R$125,4 milhões no último trimestre, com crescimento de 13,7% em relação a 2022, uma performance conectada ao lançamento de diversos novos produtos e a um rígido controle de custos e despesas.
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Confira abaixo o Press Release do Resultado da Wiz do 2T23 na íntegra.
Disclaimer: Declaro que as informações contidas neste texto são públicas e que refletem única e exclusivamente a minha visão independente sobre a companhia, sem refletir a opinião do The Capital Advisor ou de seus controladores.
