Os resultados da Wiz (WIZS3) referente a suas operações do terceiro trimestre de 2022, foram divulgados no dia 10/11.
Veja neste artigo os principais destaques do resultado da Wiz do 3T22 e a análise fundamentalista da empresa.
Confira o calendário de divulgação de resultados do 3T22 das empresas listadas na Bolsa de Valores e a análise das empresas que a equipe do The Capital Advisor está realizando.
Leia até o final e descubra se a ação WIZS3 vale a pena.
Sobre Wiz
A Wiz é uma gestora de canais de distribuição de serviços financeiros e de seguros através da uma plataforma multicanal, presente há mais de 40 anos no mercado.
A companhia atua como a corretora de seguros da Caixa Seguradora, sua base abrange mais de 84 milhões de clientes.
A estrutura operacional da Wiz é formada com a Rede Caixa através de 3,4 mil agências, 10,2 mil correspondentes bancários e 13 mil correspondentes lotéricos.
A Wiz diversifica sua atuação nos seguintes produtos:
- Vida;
- Habitacional;
- Prestamista;
- Patrimoniais;
- Riscos especiais;
- Consórcios e seguros correlatos.
Composição Acionária da Wiz
| Acionista | ON | PN | Total |
| Outros | 26,6% | 0,0% | 26,6% |
| Integra Participações S.A. | 40,9% | 0,0% | 40,9% |
| Caixa Seguros Holding S.A. | 25,0% | 0,0% | 25,0% |
| Itaú Unibanco S.A. | 7,5% | 0,0% | 7,5% |
| Ações Tesouraria | 0,0% | 0,0% | 0,0% |
Avaliação de Governança
A Wiz está listada na Bolsa de Valores no segmento Novo Mercado, nível mais alto da B3.
| Empresa | Wiz Soluções e Corretagens de Seguros S.A. |
| Código | WIZS3 |
| Subsetor | Previdência e Seguros |
| Segmento de Listagem | Novo Mercado |
| Tag Along | 100% |
| Free Float | 49% |
| Principal Acionista | Integra Participações S.A. |
| Site | ri.wizsolucoes.com.br |
A Wiz possui um free float acima de 25%, o que não representa nenhum problema de liquidez nas negociações das ações para o acionista.
A empresa possui um tag along de 100%, indicando que o acionista minoritário estará protegido se os controladores da empresa vendam sua participação na companhia.
Ambos indicadores ajudam na análise da governança corporativa da empresa, porém não dizem respeito à sua capacidade de geração de caixa ou à sua rentabilidade.
Agora chegou a hora analisar os resultados e os principais múltiplos da análise fundamentalista da companhia.
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Resultado Wiz no 3T22
A Wiz apresentou um lucro líquido de R$ 68,2 milhões no 3T22, uma alta de 163,9% em relação ao mesmo trimestre do ano anterior.
Confira os principais destaques dos resultados da Wiz do terceiro trimestre de 2022:
| Indicador | 3T22 | 2T22 | % | 3T21 | % |
| Lucro Líquido (R$) | 68,2 M | 57,3 M | 19,0% | 25,8 M | 163,9% |
| Margem Ebitda (%) | 70,5% | 54,9% | 15,6 p.p. | 42,5% | 28 p.p. |
| Margem Bruta (%) | 58,9% | 59,1% | -0,2 p.p. | 57,9% | 1 p.p. |
| Margem Líquida (%) | 28,6% | 23,4% | 5,2 p.p. | 13,3% | 15,3 p.p. |
Resultados Operacionais da Wiz no 3T22
Confira os destaques dos resultados operacionais da Wiz, referente às suas operações do 3T22, por divisão de negócio:
Bmg Corretora
Neste segmento, a Companhia atingiu R$82,3 milhões em Receita Bruta, um crescimento de 39,2% quando comparado com o 3T21, passando a representar 31,5% da Receita Bruta Total da Companhia no trimestre.
Wiz Corporate
O segmento atingiu R$18,0 milhões em Receita Bruta, um crescimento de 72,0% (R$7,6 milhões) em relação ao mesmo período do ano anterior.
O resultado é reflexo da revisão estratégica e operacional realizada na Unidade, com ampliação dos canais de atuação e portfólio de produtos.
BRB Seguros
No 3T22, a BRB Seguros atingiu receita bruta de R$44,7 milhões, com queda de 32,7% frente ao segundo trimestre da nova operação, após parceria Wiz e Banco BRB.
O desempenho do trimestre foi impactado principalmente pelo seguro Prestamista.
Wiz Conseg
A Receita Líquida ex Comissões atingiu R$3,1 milhões no 3T22 crescimento de 38,1% em relação ao 3T21, efeito da expansão da operação para novas redes concessionárias e diversificação do portfólio de produtos.
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Resultados Financeiros da Wiz no 3T22
A receita líquida de vendas da Wiz atingiu R$ 283,6 milhões no 3T22, apresentando alta de 23,0% na comparação com o 3T21.
O lucro bruto da Wiz atingiu R$ 140,6 milhões no 3T22, apresentando crescimento de 25,1% na comparação com o 3T21.
O custo dos serviços prestados totalizou R$ 97,9 milhões no 3T22, apresentando crescimento de 20,1% na comparação com o 3T21.
O Ebitda da Wiz atingiu R$ 114,6 milhões no 3T22, apresentando crescimento de 92,2% na comparação com o 3T21.
A margem Ebitda da Wiz totalizou 70,5% no 3T22, apresentando crescimento de 28,0 pontos percentuais na comparação com o 3T21.
O resultado financeiro da Wiz totalizou um prejuízo de R$ 21,3 milhões no 3T22, apresentando crescimento no prejuízo de 219% quando comparado ao 3T21.
No 3T22, as despesas gerais e administrativas recuaram 81,5% em relação ao 3T21.
A margem bruta da Wiz atingiu 58,9% no 3T22, apresentando crescimento de 1,0 pontos percentuais na comparação com o 3T21.
O lucro líquido da Wiz atingiu R$ 68,2 milhões no 3T22, apresentando alta de 19% na comparação com o 2T22 e alta de 163,9% na comparação com o mesmo período do ano anterior.
A margem líquida da Wiz atingiu 28,6% no 3T22, apresentando alta de 15,3 pontos percentuais na comparação com o 3T21.
Para fazer uma análise do desempenho da empresa, quanto a empresa gera de retorno financeiro, avalie também outros indicadores de rentabilidade, como o giro do ativo e o Retorno sobre o Ativo (ROA).
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Endividamento da Wiz
Os indicadores de endividamento da Wiz estão dentro da normalidade, apresentando uma dívida bruta / patrimônio líquido de 27,7%, acima da sua média dos últimos 3 anos.
Veja a evolução histórica dos últimos 10 anos do endividamento da Wiz:
Além do endividamento, lembre-se sempre de analisar os outros indicadores de estrutura de capital da empresa, como o endividamento geral, terceiros, composição e imobilização de recursos e não recorrentes.
Faça uma comparação do endividamento dos concorrentes da empresa, que estão inseridas no mesmo setor.
Por fim, avalie também os indicadores de liquidez que fazem parte do conjunto de índices financeiros, para medir a capacidade financeira da empresa em satisfazer seus deveres junto a terceiros.
Indicadores Fundamentalistas da Wiz
Veja abaixo os principais indicadores fundamentalistas da Wiz para iniciar a sua análise dos fundamentos da WIZS3.
| Indicador | 06/2022 | 09/2022 | Evolução |
| Preço/Lucro (P/L) | 7,2 | 5,8 | -19,4% |
| Preço/Valor Patrimonial (PVPA) | 1,4 | 1,3 | -7,1% |
| Dividend Yield (DY) % | 7,5% | 7,4% | -0,1 p.p. |
| Payout % | 53,4% | 43,0% | -10,4 p.p. |
| Price Sales Ratio (PSR) | 1,5 | 1,5 | 0,0% |
| Valor de Mercado (R$) | 1,3 B | 1,3 B | 0,0% |
| Ebitda 12 M (R$) | 91,9 M | 114,6 M | 24,7% |
| Lucro por Ação (LPA) $ | 1,1018 | 1,3666 | 24,0% |
| Rent. Patr. Líq. (ROE) % | 19,4% | 22,4% | 3 p.p. |
| Margem Líquida % | 21,2% | 24,9% | 3,7 p.p. |
| Liquidez Corrente | 0,7% | 0,8 | 0,8 p.p. |
| Data Divulgação | 11/08/22 | 10/11/22 | - |
* Indicadores com base na data de 10/11/2022. Fonte: GuiaInvest
Para aplicar todos esses filtros e fazer uma rápida análise fundamentalista, levei menos de 5 minutos com a ferramenta GuiaInvest PRO.
Teleconferência de Resultados Wiz 3T22
Ouça aqui a Transmissão da Teleconferência da Wiz do 3T22.
Documentos e arquivos dos Resultados da Wiz do 3T22.
Para conferir os resultados de outros trimestres, em texto ou áudio, acesse a Central de Resultados da Wiz.
WIZS3 Vale a Pena?
A empresa divulgou lucro líquido de R$ 68,2 milhões no 3° trimestre de 2022, aumento de 18,9% em relação ao segundo trimestre de 2022 e acréscimo de 163,9% em relação ao 3T21.
O resultado corresponde a uma margem bruta de 58,9% contra 59,1% no trimestre anterior e 57,9% no terceiro trimestre de 2021.
Já a margem líquida ficou em 28,6% no 3° trimestre de 2022 contra 23,4% no trimestre ligeiramente anterior.
Os ativos totais registraram o saldo de R$ 2,0 bilhões, acréscimo de 63,2% em relação ao saldo no 3° trimestre de 2021.
O patrimônio líquido atingiu a soma de R$ 974,1 milhões no 3T22, o que representou uma variação de 136,7% em relação ao saldo no terceiro trimestre de 2021.
Ao longo do trimestre, a ação oscilou 0,9% contra 11,7% do Ibovespa.
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Confira abaixo o Press Release do Resultado da Wiz do 3T22 na íntegra.
Disclaimer: Declaro que as informações contidas neste texto são públicas e que refletem única e exclusivamente a minha visão independente sobre a companhia, sem refletir a opinião do The Capital Advisor ou de seus controladores.
