Os resultados da Wiz (WIZS3) referente a suas operações do terceiro trimestre de 2023, foram divulgados no dia 09/11.
Veja neste artigo os principais destaques do resultado da Wiz do 3T23 e a análise fundamentalista da empresa.
Confira o calendário de divulgação de resultados do 3T23 das empresas listadas na Bolsa de Valores e a análise das empresas que a equipe do The Capital Advisor está realizando.
Leia até o final e descubra se a ação WIZS3 vale a pena.
Sobre Wiz
A Wiz é uma gestora de canais de distribuição de serviços financeiros e de seguros através da uma plataforma multicanal, presente há mais de 40 anos no mercado.
A companhia atua como a corretora de seguros da Caixa Seguradora, sua base abrange mais de 84 milhões de clientes.
A estrutura operacional da Wiz é formada com a Rede Caixa através de 3,4 mil agências, 10,2 mil correspondentes bancários e 13 mil correspondentes lotéricos.
A Wiz diversifica sua atuação nos seguintes produtos:
- Vida;
- Habitacional;
- Prestamista;
- Patrimoniais;
- Riscos especiais;
- Consórcios e seguros correlatos.
Composição Acionária da Wiz
| Acionista | ON | PN | Total |
| Outros | 26,6% | 0,0% | 26,6% |
| Integra Participações S.A. | 40,9% | 0,0% | 40,9% |
| Caixa Seguros Holding S.A. | 25,0% | 0,0% | 25,0% |
| Itaú Unibanco S.A. | 7,5% | 0,0% | 7,5% |
| Ações Tesouraria | 0,0% | 0,0% | 0,0% |
Avaliação de Governança
A Wiz está listada na Bolsa de Valores no segmento Novo Mercado, nível mais alto da B3.
| Empresa | Wiz Soluções e Corretagens de Seguros S.A. |
| Código | WIZS3 |
| Subsetor | Previdência e Seguros |
| Segmento de Listagem | Novo Mercado |
| Tag Along | 100% |
| Free Float | 49% |
| Principal Acionista | Integra Participações S.A. |
| Site | ri.wizsolucoes.com.br |
A Wiz possui um free float acima de 25%, o que não representa nenhum problema de liquidez nas negociações das ações para o acionista.
A empresa possui um tag along de 100%, indicando que o acionista minoritário estará protegido se os controladores da empresa vendam sua participação na companhia.
Ambos indicadores ajudam na análise da governança corporativa da empresa, porém não dizem respeito à sua capacidade de geração de caixa ou à sua rentabilidade.
Agora chegou a hora analisar os resultados e os principais múltiplos da análise fundamentalista da companhia.
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Resultado Wiz no 3T23
A Wiz apresentou um lucro líquido ajustado de R$ 107,3 milhões no 3T23, uma alta de 105,6% em relação ao mesmo trimestre do ano anterior.
Confira os principais destaques dos resultados da Wiz do terceiro trimestre de 2023:
| Indicador | 3T23 | 2T23 | % | 3T22 | % |
| Lucro Líquido (R$) | 107,3 M | 24,9 M | 330,9% | 52,2 M | 105,6% |
| Margem Ebitda (%) | 69,5% | 61,9% | 7,6 p.p. | 54,1% | 15,4 p.p. |
| Margem Bruta (%) | 61,1% | 59,9% | 1,2 p.p. | 58,9% | 2,2 p.p. |
| Margem Líquida (%) | 25,5% | 17,2% | 8,3 p.p. | 28,6% | -3,1 p.p. |
Resultados Operacionais da Wiz no 3T23
Confira os destaques dos resultados operacionais da Wiz, referente às suas operações do 3T23, por divisão de negócio:
Serviços
No segmento de Serviços, a Wiz apresentou os resultados das unidades da Wiz Concept e, até o 4t22, da Unidade Wiz Engagement, incorporada na Wiz Concept a partir de 2023.
Na comparação anual deste segmento, a Receita Líquida ex Comissões apresentou retração de 23,9% em relação ao mesmo período do ano anterior.
O resultado foi impactado pela retração na receita proveniente da linha de “Soluções Corporativas - Operação Cliente”.
Créditos e Consórcios
No 3t23, a Wiz atingiu R$ 33,2 milhões em receita líquida ex Comissões no segmento de Crédito e Consórcio, crescimento de 174,9% em relação ao mesmo período do ano anterior, e EBITDA de R$ 19,1 milhões, 360,7% acima do 3t22.
Esse desempenho reflete o resultado dos primeiros nove meses da operação da Promotiva, adicionando R$ 23,1 milhões em resultado dos primeiros nove meses da operação da Promotiva.
A Promotiva atua como uma das gestoras de correspondentes bancários do Banco do Brasil no país.
Seguros
No 3t23, a Companhia atingiu o maior patamar histórico em Receita Liquida ex Comissões no segmento de Seguros, registrando R$ 125,1 milhões , uma expansão de 34,3% em relação ao mesmo período do ano anterior.
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Resultados Financeiros da Wiz no 3T23
A receita líquida de vendas da Wiz atingiu R$ 229,2 milhões no 3T23, apresentando alta de 20,1% na comparação com o 3T22.
O custo dos serviços prestados totalizou R$ 53,4 milhões no 3T23, apresentando retração de 6,6% na comparação com o 3T22.
O Ebitda da Wiz atingiu R$ 159,4 milhões no 3T23, apresentando crescimento de 13,6% na comparação com o 3T22.
A margem Ebitda da Wiz totalizou 69,5% no 3T23, apresentando crescimento de 15,4 pontos percentuais na comparação com o 3T22.
O resultado financeiro da Wiz totalizou um prejuízo de R$ 23,2 milhões no 3T23, apresentando retração no prejuízo de 14,6% quando comparado ao 3T22.
No 3T23, as despesas gerais e administrativas cresceram 455,5% em relação ao 3T22.
O lucro líquido da Wiz atingiu R$ 107,3 milhões no 3T23, apresentando alta de 330,9% na comparação com o 2T23 e alta de 105,6% na comparação com o mesmo período do ano anterior.
A margem líquida da Wiz atingiu 25,5% no 3T23, apresentando queda de -3,1 pontos percentuais na comparação com o 3T22.
Para fazer uma análise do desempenho da empresa, quanto a empresa gera de retorno financeiro, avalie também outros indicadores de rentabilidade, como o giro do ativo e o Retorno sobre o Ativo (ROA).
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Indicadores Fundamentalistas da Wiz
Veja abaixo os principais indicadores fundamentalistas da Wiz para iniciar a sua análise dos fundamentos da WIZS3.
| Indicador | 06/2023 | 09/2023 | Evolução |
| Preço/Lucro (P/L) | 6,3 | 6,1 | -3,2% |
| Preço/Valor Patrimonial (PVPA) | 1,2 | 1,2 | 0,0% |
| Dividend Yield (DY) % | 6,2% | 6,2% | 0 p.p. |
| Payout % | 39,1% | 38,1% | -1 p.p. |
| Price Sales Ratio (PSR) | 1,1 | 1,1 | 0,0% |
| Valor de Mercado (R$) | R$ 1,0 B | R$ 815,5 M | -18,5% |
| Lucro por Ação (LPA) $ | 1,1376 | 1,1693 | 2,8% |
| Rent. Patr. Líq. (ROE) % | 18,8% | 19,8% | 1 p.p. |
| Margem Líquida % | 18,2% | 17,8% | -0,4 p.p. |
| Liquidez Corrente | 0,8 | 0,9 | 0,1 p.p. |
| Data Divulgação | 10/08/23 | 09/11/23 | - |
* Indicadores com base na data de 09/11/2023. Fonte: GuiaInvest.
Teleconferência de Resultados Wiz 3T23
Ouça aqui a Transmissão da Teleconferência da Wiz do 3T23.
Documentos e arquivos dos Resultados da Wiz do 3T23.
Para conferir os resultados de outros trimestres, em texto ou áudio, acesse a Central de Resultados da Wiz.
WIZS3 Vale a Pena?
Em meio a desafios que marcaram o primeiro semestre do ano, tais como os juros elevados e a redução na originação de crédito no cenário brasileiro, a Wiz conseguiu compartilhar resultados satisfatórios durante o terceiro trimestre.
A Companhia avançou também em tecnologia, lançando a solução Wiz Pro, de forma a melhor servir as Unidades de Negócios da Wiz e otimizar seus investimentos.
A Companhia celebrou o atingimento da marca de R$159,3 milhões em EBITDA Consolidado Ajustado no terceiro trimestre, o maior desempenho da história da empresa.
Esse resultado representa um crescimento de 54,4% em relação ao mesmo período do ano anterior e de 27,0% em comparação com o último trimestre, refletindo a habilidade dea Wiz em tornar seus negócios ainda mais rentáveis.
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Confira abaixo o Press Release do Resultado da Wiz do 3T23 na íntegra.
Disclaimer: Declaro que as informações contidas neste texto são públicas e que refletem única e exclusivamente a minha visão independente sobre a companhia, sem refletir a opinião do The Capital Advisor ou de seus controladores.
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