Chega de perder dinheiro por conta de escolhas ruins. Tenha ao seu lado um profissional de confiança para ajudar nas decisões de investimentos e fazer seu dinheiro crescer.
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Muitas das escolhas que somos confrontados no dia-a-dia temos que decidir sozinhos, mas nas decisões financeiras não precisa ser assim.
É possível contar com o auxílio de profissionais especializados que vão ajudar nas decisões de investimentos e a cuidar melhor do seu dinheiro.
O processo de tomada de decisão é fundamental para alcançar os resultados desejados, evitar erros em sua estratégia e conquistar seus objetivos financeiros. No entanto, essa é uma das maiores dificuldades dos investidores.
A decisão de onde e quando investir envolve muitas dúvidas e inseguranças. O resultado disso é muito tempo e dinheiro desperdiçados em investimentos ruins e sem futuro.
Felizmente, já é possível contar com o auxílio de um profissional de confiança para ajudar nas decisões e aumentar a assertividade no momento de fazer escolhas.
Devido ao seu conhecimento e envolvimento na área, profissionais de investimentos conhecem a fundo as alternativas disponíveis e estratégias que podem ajudar o investidor a encontrar o melhor caminho para a liberdade financeira.
Neste artigo, você saberá quais as principais etapas do processo de tomada de decisão e como contratar um profissional de confiança para te ajudar a tomar decisões conscientes de investimento.
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Etapas do processo de tomada de decisão ao investir
Investir os seus recursos é uma tarefa séria e que exige planejamento, afinal não dá para descuidar do dinheiro que conquistou.
Para definir como e onde aportar o dinheiro, existem algumas etapas que levarão para a construção de uma carteira de investimentos eficiente:
1- Planejamento financeiro
O planejamento financeiro é um conjunto de medidas que auxiliam na organização financeira e gerenciamento adequado dos recursos
Esse passo é muito importante, pois a partir dele será possível traçar um caminho para
atingir as metas financeiras de curto e longo prazo e garantir a segurança e tranquilidade financeira.
Para o planejamento financeiro, são coletados dados como total de gastos fixos e variáveis, receita e taxa de poupança.
A ideia é fazer um diagnóstico da situação financeira atual para administrar de maneira eficiente os gastos, saldar dívidas, economizar e, por fim, investir de maneira correta os recursos poupados.
2- Perfil de investidor
Depois de organizar as finanças é fundamental conhecer o seu perfil de investidor.
Ele indica o nível de tolerância ao risco e experiência dos investidores que permite direcionar as decisões e compreender qual o melhor investimento para as suas necessidades.
As três principais classificações são: conservador, moderado ou arrojado, em ordem crescente em relação ao nível de tolerância ao risco.
Conhecer o perfil ajuda a fazer escolhas mais assertivas, conscientes e com segurança, de forma que você se sinta confortável com os riscos e retornos oferecidos.
Faça o teste de perfil de investidor para conhecer o seu.
3- Objetivos financeiros
Antes de começar a investir também é necessário pensar nos seus objetivos financeiros.
Afinal, a sua tomada de decisão ao investir precisa ser compatível com o que você deseja conquistar.
Por que você quer investir?
Quais são seus objetivos de curto, médio e longo prazo?
Comprar um imóvel, pagar aquela viagem dos sonhos para toda a família, poupar para a aposentadoria?
Depois de definido, em quanto tempo quer alcançar esses objetivos?
Isso é possível?
Os objetivos são importantes para manter o foco, ter disciplina de poupar e investir para conquistá-los.
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4- Alternativas de investimento
Para tomar decisões de investimento mais conscientes é necessário conhecer as principais alternativas que o mercado oferece e entender que cada investimento pode atender a diferentes objetivos.
Por exemplo, para a reserva de emergência, a segurança e a liquidez, ou seja, a facilidade de ter acesso ao dinheiro é importante. Investimentos como Tesouro Selic e CDBs com liquidez diária são opções para manter o dinheiro nesse caso.
Para objetivos de curto prazo, de 1 a 2 anos, você não quer esperar muito para resgatar as aplicações e quer que ele continue rendendo pelo menos acima da inflação.
Uma boa opção são os produtos de renda fixa, como Tesouro Direto, CDB, LCI e LCA.
Objetivos de médio prazo, são aqueles de até 5 anos onde você pode abrir mão um pouco da liquidez e alocar em títulos que tenham o prazo de vencimento mais longo e próximo ao prazo do seu objetivo e tenha uma rentabilidade mais elevada.
Já os objetivos de longo prazo costumam ser aqueles superiores a 5 anos e sua carteira pode ser ter mais opções em renda variável, para buscar rentabilidades maiores.
Existem alternativas que podem servir para proteção da carteira como ouro e dólar.
À medida que você aprende mais sobre os tipos de investimentos, fica mais fácil saber quais utilizar para cada finalidade.
5- Estratégia de investimento
Definir a estratégia de investimento é uma das ferramentas mais importantes para a tomada de decisão.
Ela representa um conjunto de regras que tem como objetivo ajudá-lo a definir quando realizar a compra ou a venda de um ativo e se comportar durante a execução de um investimento.
A ideia é que use esses agir de forma consciente mesmo em cenários diferentes do atual, permanecendo alinhados com a sua estratégia.
Sua estratégia deve conter:
- Ativos a serem negociados;
- Forma de acompanhamento desses ativos;
- Regras de entrada e saída (quando comprar e vender).
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6- Esteja atento aos vieses comportamentais
Outro ponto importante para uma decisão de investimento assertiva é entender que sua mente pode trabalhar contra você e que aspectos comportamentais e emocionais vão impactar na sua escolha.
Por mais que você pense que toma decisões de forma consciente, grande parte das escolhas são feitas de forma totalmente irracional através de vieses cognitivos.
Esses atalhos mentais podem deixar você mais inclinado a fazer uma escolha de investimento que não é a mais adequada, sem você perceber.
Para evitar esse tipo de situação, é importante ficar atento e entender como o comportamento afeta as escolhas financeiras.
7- Conte com um consultor de investimentos
Para otimizar o processo de tomada de decisão ao investir, além das suas pesquisas e do seu desenvolvimento em termos de educação financeira, também vale buscar ajuda de um profissional de confiança.
Se você precisa de ajuda para encontrar os melhores investimentos, contrate alguém para te ajudar!
O consultor de investimentos é o profissional que vai te dar todo o suporte, planejar, definir os ativos e montar sua carteira de acordo com seu perfil e seus objetivos.
Tudo isso com um atendimento exclusivo de quem tem conhecimentos aprofundados no assunto.
Por que contar com ajuda profissional para investir?
Muitos investidores, quando decidem dar os primeiros passos, ainda não entendem bem como investir ou pulam alguma etapa do processo de decisão e acabam se frustrando.
Contratar um profissional para cuidar de seus investimentos pode evitar muitos erros e te fará ver novas possibilidades muito mais rentáveis para o seu futuro financeiro.
O consultor de investimentos vai avaliar o seu perfil de investidor, compreender sua situação e objetivos e para recomendar a alocação de ativos ideal para o seu caso.
Isso vale especialmente para quem tem pouco tempo para estudar sobre mercado financeiro ou quer uma segunda opinião em suas escolhas.
Se você tem um bom montante para investir, não pense duas vezes, contrate um profissional de confiança para ajudar nas decisões.
Mais segurança
Se você está com dor de dente, procura um profissional qualificado para te ajudar, nesse caso, o dentista.
Quando está com problemas em relação aos seus investimentos, deve procurar alguém que te ajude a tomar decisões mais eficientes sobre onde e como investir. O melhor profissional para isso é o consultor de investimentos.
Esse profissional é certificado pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM) para atuar na prestação de serviços para fins de aconselhamento, recomendação e orientação de forma individualizada e personalizada.
Ou seja, não é seu vizinho, seu amigo, seu tio que está te aconselhando, mas um profissional que estuda e vive os investimentos.
Ter um consultor para te ajudar traz muito mais segurança na hora de investir seu dinheiro.
Economiza tempo
Contar com ajuda especializada de alguém que entende o mercado faz com que você ganhe tempo para se focar em outras atividades.
Você não precisa passar horas estudando o mercado, montando estratégias, analisando os ativos, acompanhando os resultados e ainda correndo risco de cometer erros.
O trabalho do consultor de investimentos é analisar sua realidade e oferecer as melhores opções.
Assim, você já sabe onde aplicar o seu dinheiro, quando entrar ou sair de um ativo e poderá atingir seus objetivos de maneira mais rápida!
Atendimento personalizado
Notou que até agora eu só citei o nome do consultor de investimentos como o sendo o profissional de confiança para ajudar nas decisões?
Para garantir melhores resultados, de forma mais rápida e segura não basta qualquer profissional.
Cada pessoa tem sua realidade e seus objetivos, portanto seus investimentos precisam ser planejados individualmente.
É isso que o consultor de investimentos vai fazer.
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Esse profissional tem contato direto com o investidor, procurando entender quais seus objetivos financeiros, sua tolerância ao risco, auxiliando a tomar as melhores decisões de investimentos e reformulando a estratégia sempre que necessário.
O consultor trabalha sem conflito de interesses!
Diferente do assessor de investimentos que recebe comissão por indicação de ativos, o consultor não é remunerado por produto vendido.
No GuiaInvest Wealth, a consultoria de investimentos do GuiaInvest, NÃO temos compromisso com corretoras, bancos ou outras instituições financeiras.
Nossos consultores têm um único objetivo: o seu sucesso financeiro.
Tanto não ganhamos comissão, como o cliente pode receber cashback nos investimentos.
Você no controle
O cliente tem duas formas de utilizar os serviços do consultor:
- O consultor deixa pronta ordem, mas por segurança, com apenas um clique você precisa confirmar a operação;
- O cliente realiza as operações por conta própria com a ajuda e recomendações do consultor.
O papel do consultor de investimentos é aconselhar, orientar e recomendar os melhores investimentos, mas é o cliente que decide o que fazer com a informação que foi dada.
Ou seja, você não perde o controle sobre os investimentos.
O consultor não coloca a mão no seu dinheiro, cabe a você aceitar ou não as recomendações com apenas 1 clique.
Além disso, você recebe relatórios para monitorar os investimentos e acompanhar como a estratégia está se desenrolando, além de controlar a carteira de maneira prática pelo aplicativo.
Caso ache necessário, o consultor poderá sugerir a troca de recursos entre investimentos ou sinalizar uma boa oportunidade.
Novamente, caberá a você analisar as sugestões e fazer as mudanças que considerar válidas.
O consultor te dá todo o suporte em todas as etapas do processo de investimento, mas a palavra final continua sua.
Se você:
- Deseja construir um patrimônio sólido para alcançar a liberdade financeira;
- Sabe da importância de investir, mas não tem disponibilidade para se dedicar inteiramente a sua carteira;
- Deseja aumentar os rendimentos e a segurança da sua carteira;
- Quer acompanhar de forma simples o desempenho da sua carteira;
- Quer ter uma carteira profissional personalizada para você;
Então precisa fazer parte de uma das melhores consultorias de investimentos do Brasil.
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No GuiaInvest Wealth você tem os melhores profissionais com experiências em suas áreas e o melhor, sem conflito de interesses.
Para falar com um consultor e descobrir se esse é o serviço certo para você, preencha o formulário abaixo.
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