Tradicionalmente, os dividendos são uma estratégia para a renda da aposentadoria, mas será que em tempos de baixa do mercado esse investimento ainda se justifica ou é melhor ter outras opções?
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A preservação de capital é primordial para investidores que estão se aproximando da aposentadoria ou se aposentando.
Grandes quedas durante um mercado em baixa podem afetar a capacidade dos poupadores de se aposentar confortavelmente.
Para alguns investidores, o declínio da carteira pode significar o adiamento dos planos de aposentadoria ou até mesmo o retorno ao trabalho.
Então, complementar a aposentadoria com renda de dividendos ainda se justifica?
O caminho para a estabilidade das carteiras em um mercado em baixa não precisa ser apenas uma rota de ações de dividendos.
Continue lendo para conhecer as estratégias usadas por consultores de investimentos para gerar receita e retorno para clientes durante ambientes econômicos desafiadores.
Pagadores de Dividendos Consistentes
Para portfólios em geral, os dividendos atuam como um amortecedor contra perdas e ajudam a suavizar o impacto das crises econômicas, portanto, são uma boa estratégia para completar a renda da aposentadoria.
As empresas que pagam dividendos consistentes e confiáveis tendem a ser empresas de grande valor. Seus livros são bons e os preços de suas ações estão sendo negociados abaixo de onde deveriam basear-se nos fundamentos.
Empresas de grande capitalização costumam sofrer menos que o mercado geral, mesmo assim, uma carteira com foco na aposentadoria também pode adota uma abordagem combinada para aumentar os retornos em um mercado em baixa.
Títulos do Tesouro, ETFs e outros fundos, como FIIs também compõem uma alocação de ativos.
Nem todas as ações pagam dividendos, mas um fluxo de dividendos estável e confiável pode fornecer um bom lastro para o retorno de um portfólio.
Uma carteira de dividendos diversificada e confiável pode gerar dividendos na faixa de 3% a 5% de forma consistente.
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Em mercados voláteis, os investidores podem encontrar conforto nos dividendos
As ações que pagam dividendos podem fornecer aos investidores uma renda atual, independentemente das condições do mercado.
Os dividendos podem ajudar a mitigar as perdas do portfólio quando os preços das ações caem.
Dados do mercado norte-americano mostram que de 1990 a 2018, ações com histórico de aumento de dividendos a cada ano também produziram retornos mais altos com menos risco do que ações que não pagam dividendos.
Por exemplo, desde 1990, o S&P 500 Dividend Aristocrats - as ações do S&P 500 que aumentaram seus dividendos a cada ano nos últimos 25 anos - produziram retornos médios anualizados de 12,13% versus 9,96% para o S&P 500 em geral, com menos volatilidade (13,22% vs. 14,22%, respectivamente).
Como construir uma estratégia com foco nos dividendos
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Para montar uma boa carteira de dividendos e um plano para se aposentar com a renda passiva dos seus investimentos, o ideal é buscar ajuda profissional.
Trabalhar com um consultor de investimentos pode fornecer a experiência e os recursos para atingir seus objetivos e aproveitar ao máximo seu dinheiro.
