Quer melhorar o retorno da carteira e ver seu patrimônio crescer? Esse é um bom motivo do porque contratar uma consultoria de investimentos, mas não é o único.
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Existem muitos benefícios de contar com um profissional confiável ao seu lado para te ajudar nas decisões de investimentos.
O mercado financeiro está crescendo.
Só na Bolsa de Valores Brasileira, a B3, são mais de 5 milhões de investidores pessoa física, mas uma parcela muito pequena deles conseguem ganhar uma renda passiva regular.
Por que? Falta de tempo, estudo, disciplina e planejamento.
Já pensou o quanto você deixa de ganhar por manter seu patrimônio em ativos desalinhados com seu perfil e que rendem pouco?
Talvez até tenha dinheiro “parado” em conta corrente, na poupança ou em algum fundo de investimento do seu banco, justamente por não saber o que fazer com ele.
Investir bem e com resultado exige tempo, dedicação e constante atualização.
Se você não tem interesse sobre o mercado, é natural que adie decisões importantes a respeito do seu patrimônio e tenha receio de decidir por conta própria.
O mesmo vale para quem já tem sua carteira e faz a gestão por conta própria.
Será que você está fazendo o melhor ou ainda tem aquele a mais que pode aumentar a rentabilidade dos investimentos?
Se você ainda está em dúvida se a consultoria de investimento vale a pena, encontre a resposta do porque contratar um consultor de investimentos no decorrer desse artigo.
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O mercado está mais sofisticado
O mercado financeiro brasileiro está crescendo e mudou muito nas últimas décadas.
Nunca as modalidades de investimentos e variedade de produtos financeiros disponíveis foi tão numerosa.
Ações, BDRs, ETFs, fundos imobiliários, COE, ações de dividendos, Bitcoin, criptoativos, stocks, NFTs, debêntures, REITs, títulos públicos, fundos de private equity, CDBs, CRI, CRA, LCI, LCA, fundos de investimentos, commodities, são só alguns.
Você sabe o que fazer com tudo isso?
A sofisticação e complexidade do mercado chegou a um nível potencialmente perigoso para quem não é familiarizado com esses produtos e estratégias de investimento.
Se antes você investia sozinho nas poucas opções existentes, com a sofisticação de hoje, é quase obrigatório buscar ajuda profissional em algum momento de sua trajetória.
No passado era comum ver as pessoas consertarem o próprio carro e eletrodomésticos, construírem suas próprias casas. Hoje em dia, com a sofisticação dos produtos, isso se torna mais difícil.
Devido a toda essa complexidade, cuidar dos seus investimentos por conta própria exige cada vez mais tempo e energia.
Nem sempre fazer as coisas que poderia fazer sozinho é a melhor alternativa. O mais inteligente é você pagar para ganhar tempo.
Imagine que o custo de cortar a grama do jardim seja de U$ 100 por 1 hora de trabalho, e Elon Musk, o homem mais rico do mundo, resolva fazer isso por conta própria ao invés de pagar alguém pelo serviço.
Durante esse tempo, sua hora de trabalho passou a valer U$ 100, quando, na verdade, se estivesse dedicado em seus negócios, sua hora valeria US$ 7,76 milhões por hora, segundo estimativas.
Veja que é muito mais inteligente ele pagar para uma pessoa cortar a grama, e , provavelmente, o cortador fará um trabalho melhor, já que Musk não é um especialista em cortar grama.
O mesmo raciocínio vale para seus investimentos.
Ao contratar uma consultoria de investimentos você ganha mais tempo para trabalhar e ganhar mais dinheiro.
Com esse dinheiro adicional, você pode aumentar os aportes nos investimentos e fazer seu patrimônio crescer ainda mais.
Enquanto isso, o consultor estará focado em melhorar a performance dos seus investimentos e acompanhar o mercado em busca de oportunidades.
Acompanhamento profissional
Ao contratar uma consultoria de investimentos você tem ao seu lado um profissional certificado e experiente para te ajudar em todas as etapas da sua trajetória no mercado financeiro.
Seja na hora de definir seu planejamento, alocar seu capital nos melhores ativos, acompanhar sua carteira, receber recomendações e sinalizar rebalanceamentos de carteira, até diminuir os custos dos seus investimentos e a carga tributária.
O serviço é indicado para você que já juntou pelo menos R$ 300 mil e sabe a importância de cuidar desse capital.
Essa é uma maneira nova de se relacionar com seus investimentos em um modelo transparente e individualizado que amplifica suas chances de realizar seus objetivos financeiros e viver a vida que você e sua família merecem.
O consultor financeiro te ajuda a preservar e construir patrimônio com investimentos independente do cenário econômico, com segurança e alinhamento aos seus objetivos.
Assim, você pode dormir tranquilo sabendo que seu dinheiro está bem aplicado.
Sua carteira já está montada e diversificada?
Mesmo que você já invista por conta própria e tenha uma carteira montada e diversificada, a maneira com que lida com seus investimentos precisa mudar para chegar ao próximo nível.
A estratégia não é a mesma para alcançar o primeiro, segundo e terceiro milhão.
Os riscos que você correu para chegar até aqui, podem não ser os mesmos que deva correr daqui pra frente.
A dinâmica do mercado e os pesos das alocações de sua carteira vão se alterar. Quando isso acontecer, o consultor pode te ajudar no rebalanceamento.
Você e seus objetivos de hoje podem não ser os mesmos de amanhã. Para conquistar novas metas, novos planos precisam ser traçados, e você vai desejar ter um consultor para te orientar.
Apesar da sua carteira estar montada, é sempre bom estar de olho em eventuais oportunidades que possam aparecer.
Você também pode querer ter mais controle sobre a performance da carteira.
Para isso, pode contar com um consultor para conversar regularmente, te ajudar nas decisões, alertar sobre oportunidades e enviar relatórios com o desempenho da sua carteira.
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Se manter firme no plano
Sabe aqueles momentos em que você desanima com o mercado, com seus resultados, se sente aflito, tem vontade de ir com a manada?
Um dos motivos para contratar uma consultoria de investimentos é se manter firme no seu plano e permanecer calmo durante os períodos de volatilidade do mercado.
Uma das funções do consultor é o Behavioral Coaching, ou seja, dar o apoio comportamental que é fundamental para o resultado dos investimentos.
Ele faz isso fornecendo um plano de investimentos personalizado como âncora e definindo expectativas claras já no início de seu relacionamento com o cliente.
Ausência de conflito de interesses
A consultoria de investimentos não trabalha com o modelo de comissionamento. Sendo assim, seu serviço é orientar e não vender produtos.
Como não ganha por produto indicado, trabalha alinhado com os interesses dos clientes, sem conflito de interesses.
Por outro lado, os assessores e gerentes de bancos são uma extensão da instituição que trabalham e recebem taxas e spreads dos produtos que o cliente investe.
Dessa forma, estão interessados em vender, não necessariamente o que é melhor para o cliente.
Esse é um modelo antigo, por isso, cada vez mais profissionais e clientes estão migrando para a consultoria de investimentos, para ter uma relação mais transparente e honesta.
A consequência disso poderá se refletir em uma rentabilidade incremental nos seus investimentos. Afinal, você é tratado de maneira única, em um atendimento personalizado, observando seus desejos, necessidades e objetivos.
Manter os custos baixos
A cada dia que seu dinheiro está com o assessor da corretora, mais comissões e taxas você está pagando sem necessidade. Esses custos prejudicam a rentabilidade da carteira como um todo.
Em média, 0,3% a 0,5% ao ano da carteira é pago em comissões para o assessor e a corretora.
Entenda isso como uma bola de ferro presa ao seu pé sendo arrastada desnecessariamente, reduzindo sua velocidade e seus ganhos.
Junte isso aos produtos ruins e de baixo rendimento que podem estar na sua carteira por interesse do assessor em ganhar mais taxas.
Por montar uma carteira individual e personalizada, o consultor de investimentos pode tanto aumentar a rentabilidade dos seus investimentos, como ter todo o cuidado de te auxiliar para reduzir custos desnecessários de corretagem, taxa de administração, etc.
A consultoria de investimentos também tem o trabalho de orientar sobre as questões tributárias nos investimentos e de reduzir ao máximo os impostos pagos, sempre dentro da legalidade.
Você não precisará se preocupar nem com a emissão de DARFs geradas na venda de ativos com lucro.
Com tudo isso, a tendência é que o retorno geral da carteira aumente e que você tenha lucro mesmo pagando o serviço de consultoria.
Simplicidade e comodidade nas operações
Você não precisa se dedicar inteiramente aos seus investimentos para conseguir um resultado acima da média.
Ao contratar uma consultoria de investimentos, apenas 1 hora por mês é suficiente para tomar as decisões de investimentos necessárias para atingir seus objetivos.
Não há necessidade de estudar, analisar ou mesmo acompanhar o mercado financeiro. Todo trabalho pesado será feito pelo consultor de investimentos.
Esse profissional estará ali para coletar informações e passar sugestões para você.
Optando pela ajuda de um consultor de investimentos você terá maior controle sobre seus investimentos.
Além de receber um relatório mensal com detalhes sobre o andamento da carteira, também terá acesso a um app consolidador de carteira onde poderá acompanhar diariamente a performance dos seus investimentos.
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Maior segurança e transparência
O serviço de consultoria de investimentos está regulamentado pela Instrução CVM 592.
Para ser um consultor, é preciso comprovar suas habilidades através de certificações e estar registrado na Comissão de Valores Mobiliários (CVM), órgão regulamentador dessa atividade.
Além de contar com um profissional experiente e que vive o mercado diariamente, o consultor é remunerado apenas pelo que cobra diretamente do cliente, e não pelas comissões ganhas com a venda de produtos financeiros ou transações financeiras.
Esse modelo transparente por si só já traz uma segurança a mais para o investidor, pois seus interesses é que estão em primeiro lugar.
Por isso, o consultor age com cuidado e diligência, utilizando sua expertise a habilidade para montar uma carteira personalizada e diversificada, com a melhor relação risco vs retorno na carteira, sempre respeitando seu grau de tolerância ao risco, objetivos e necessidades.
Melhorar o resultado da carteira
Se você ainda não está convencido porque contratar uma consultoria de investimentos, saiba que com esse serviço você pode obter um retorno adicional de 1%, 2% ou até 3% ao ano.
Sim, o consultor de investimentos pode aumentar o patrimônio ao montar uma estratégia personalizada, tomar medidas para reduzir os custos e usar de sua experiência e conhecimento para orientar e acompanhar o investidor.
Em um primeiro momento, um acréscimo de 1% de retorno (anual) no portfólio pode parecer pouco, mas na prática, significa alcançar a aposentadoria anos mais cedo, comprar aquela casa dos sonhos ou mesmo viver de renda antes da velhice chegar.
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Vale a pena contratar uma consultoria de investimentos
Eu sei que a maior parte dos investidores não passa o dia acompanhando o mercado, lendo notícias, relatórios financeiros e analisando os melhores ativos.
Os investimentos são uma ferramenta para aumentar seu patrimônio e acelerar a conquista dos seus sonhos, mas sua fonte de renda principal ainda é do seu trabalho.
Então, é normal que se dedique a ele e não tenha tempo para seus investimentos.
Para suprir essa necessidade, a GuiaInvest Wealth oferece um acompanhamento próximo ao investidor que quer poupar seu tempo ou ainda não se sente tão seguro em tomar as suas próprias decisões.
Além de um portfólio mais rentável e com menor risco, conte com profissionais qualificados para te acompanhar em um serviço totalmente personalizado para investir melhor seu dinheiro.
Para saber se o serviço de consultoria de investimentos é para você, responda 5 perguntas rápidas e receba um aconselhamento gratuito.
