Uma consultoria de investimentos pode trazer resultados muito positivos para a sua vida. Entenda como funciona esse serviço a diferença que isso faz na conquista de seus objetivos financeiros. 

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Para construir um futuro financeiramente tranquilo é preciso mais do que simplesmente economizar.

É fundamental fazer bons investimentos, alocar o capital de forma assertiva, otimizar os resultados, mas sem abrir mão da proteção de seus recursos.

Diante de tantas opções oferecidas pelo mercado financeiro, encontrar esse equilíbrio entre risco e retorno pode não ser fácil.

É por isso que contratar um profissional de confiança para ajudar nas decisões pode trazer um retorno adicional de 1%, 2% ou até 3% ao ano de forma segura.

Aumentando as chances de realizar seus objetivos financeiros e viver a vida que você e sua família merecem.

Para isso não basta qualquer profissional. 

Cuidado ao contratar um assessor de investimentos, pois é bastante comum encontrarmos dinheiro mal alocados em produtos ruins e operações especulativas promovidas por profissionais com interesses próprios. 

A consultoria de investimentos, por outro lado, funciona de maneira completamente diferente. É uma maneira nova de se relacionar com seus investimentos e dar um novo rumo à vida financeira.

O serviço é como uma consulta especializada, para te recomendar os investimentos financeiros mais vantajosos para o seu perfil de investidor, de forma individual e sem conflito de interesses.

Neste artigo, vou te explicar o que é esse serviço, como funciona uma consultoria de investimentos e o passo a passo do atendimento que pode ajudar a mudar a sua vida financeira.

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O que faz uma consultoria de investimentos?

Uma consultoria de investimentos é uma empresa ou profissional independente que dá suporte e orientação a investidores de forma individualizada e personalizada para montar um plano de investimentos de acordo com seu momento de vida, objetivos e perfil de investidor.

O trabalho é conduzido por consultores de investimentos certificados e com experiência técnica e prática para te acompanhar de forma individual em toda sua trajetória no mercado financeiro.

A consultoria de investimentos está 100% alinhada com o cliente.

Ao analisar as melhores opções de investimento, estrutura as estratégias necessárias e uma carteira de investimentos completamente personalizada e otimizada para oferecer a relação mais adequada entre os riscos e o retorno financeiro.

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Como funciona a consultoria de investimentos

A consultoria de investimentos é um serviço que apoia a tomada de decisão e demais assuntos relacionados aos investimentos e à carteira.

Esse é um serviço completo, que oferece ao cliente todo suporte necessário na sua jornada financeira conforme as preferências e necessidades do cliente.

Nesse sentido, o consultor de investimentos poderá:

A consultoria de investimentos é útil para qualquer investidor. 

Desde aquele que sabe da importância de investir e quer resolver a baixa rentabilidade da poupança. Até para aqueles que investem por conta própria, mas que precisam de orientação para fazer aplicações mais arriscadas. 

Ou para aqueles que não têm tempo para se dedicar aos investimentos ou para quem não quer se envolver com o mercado, mas quer ganhar uma renda passiva mensal regular.

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Passo a passo do atendimento da consultoria de investimentos

O consultor de investimentos é o profissional que presta o serviço de consultoria de investimentos.

Assim que o cliente contrata o serviço, ele entra em contato para entender o perfil, objetivos financeiros e recursos atuais. Com base nisso, traça um plano de Independência Financeira personalizado.

O profissional também analisará a carteira atual do cliente, caso tenha, e dependendo dos objetivos, pode sugerir alterações.

Além de recomendar a melhor alocação e os ativos para compor a carteira, o consultor segue com o cliente durante toda a vigência do contrato com reuniões, indicações, rebalanceamento da carteira e relatórios de acompanhamento. 

Em caso de dúvidas, geralmente é oferecido suporte pelo whatsapp ou e-mail.

Veja o como funciona na prática o serviço de consultoria:

1º Passo: Conhecendo o Cliente

O primeiro passo do trabalho de uma consultoria de investimentos é conhecer o cliente, seus objetivos, expectativas, tolerância ao risco, capacidade de aportes, conhecimento do mercado e demais informações úteis.

Esse raio-x do cliente é feito já na primeira reunião entre cliente e o consultor de investimentos. 

Ter esses dados é fundamental para elaborar uma estratégia individual e personalizada.

2º Passo: Diagnóstico

O segundo passo é feito exclusivamente pelo consultor. Com base nas informações coletadas na fase anterior, esse profissional irá analisar as dores e vontades do cliente e elaborar uma solução.

3º Passo: Elaboração da Carteira de Investimentos

Feito o diagnóstico, o consultor de investimentos elabora a melhor alocação de investimentos determinando a porcentagem que será distribuída em cada ativo.

Para isso, são consideradas as características e vontades do cliente, bem como os fatores e cenários econômicos.

4º Passo: Apresentação das Estratégias do Planejamento Financeiro

O próximo passo é marcar uma reunião com o cliente para apresentar a estratégia e explicar todos os detalhes da carteira proposta.

Se o cliente estiver de acordo com a estratégia apresentada, avança para a próxima fase para fazer os ajustes da carteira existente ou iniciar sua primeira alocação de ativos.

Caso contrário, o consultor reelabora a proposta de investimento até que ambos estejam 100% alinhados.

5º Passo: Implementação do Planejamento Financeiro

Com a estratégia apresentada e a recomendação de investimentos em mãos, é a hora de iniciar as movimentações necessárias na carteira para implementar o plano.

O consultor de investimentos orienta e recomenda os ativos ao investidor, mas não movimenta o dinheiro do cliente.

Para facilitar o processo de investimento, principalmente para aqueles que não sabem como fazer ou querem economizar tempo, o profissional pode enviar as ordens de compra e venda de ativos e o cliente autoriza o investimento com um clique.

6º Passo: Monitoramento

Depois dos ajustes iniciais na carteira, o consultor de investimentos continua acompanhando o desempenho da carteira, alertando sobre oportunidades, rebalanceamentos e possíveis mudanças de estratégia.

Para se manterem alinhados, cliente e consultor se reúnem mensalmente para discutir os resultados e os futuros rumos.

Muitas consultorias de investimentos oferecem esse serviço de forma online, facilitando os encontros.

Além disso, geralmente as consultorias disponibilizam um canal de comunicação direto com a equipe durante a vigência do contrato, seja por whatsapp ou e-mail.

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Serviços da consultoria de investimentos

Uma consultoria de investimentos presta o serviço de orientação, recomendação e aconselhamento, de forma independente e individualizada.

Isso significa que o plano de investimento é único e exclusivo do cliente, observando seus desejos, necessidades e objetivos individuais.

O objetivo é montar uma carteira personalizada e diversificada para melhorar a relação risco vs retorno na carteira e construir patrimônio com investimentos independente do cenário de mercado.

De forma geral, o serviço de uma consultoria de investimentos inclui:

  • Mapeamento dos objetivos financeiros;
  • Elaboração de um plano de investimentos personalizado;
  • Recomendações de novos aportes;
  • Acompanhamento contínuo da carteira de investimentos;
  • Aplicativo consolidador de carteira;
  • Reuniões de acompanhamento individuais;
  • Relatório mensal de acompanhamento.

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