Aproveite o fim de ano para revisar suas finanças, ver o que deu certo, o que deu errado para corrigir e melhorar no próximo.
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Muita coisa pode acontecer em um ano. Você pode ter se casado ou separado.
Perdeu o emprego, mudou de área ou começou a empreender por conta própria.
Comprou sua casa, reformou a casa para acomodar seus pais idosos, seus filhos saíram de casa.
Quer você tenha planejado ou não, pequenas mudanças da vida têm um grande impacto em seu futuro financeiro.
Por tanto, você deve reavaliar todo o seu plano financeiro em qualquer evento que mude sua vida para ter certeza de que ainda está trabalhando de forma eficaz em direção aos seus objetivos.
Embora boas decisões financeiras devam ser tomadas em qualquer data, a temporada de dezembro e janeiro faz com que as pessoas estejam com as cabeças mais abertas e com ideias mais claras do que pretendem para o próximo ano.
Revisar suas finanças no fim de ano te faz olhar com uma visão mais ampla do que fizeram durante o ano que passou e o que precisam fazer durante todo o próximo.
Mas atenção, para ter uma conversa honesta consigo mesmo ou com seu cônjuge, você precisa eliminar o máximo de emoção possível.
Ressaca de feriado
Os gastos e a dívida do cartão de crédito normalmente aumentam durante a temporada de presentes.
Com a generosidade em primeiro lugar, as pessoas não estão fazendo necessariamente as escolhas certas, mas difíceis e necessárias sobre seu futuro financeiro.
Ao perder a linha com as contas no fim de ano, muitos começam janeiro endividados e aquelas metas de ano novo acabam sendo postergadas.
Para não correr o erro de deixar seu plano de aposentadoria para depois, é sempre uma boa ideia revisar suas finanças e seus investimentos para saber quanto de risco você precisa correr para chegar aonde está tentando chegar.
Como essa é uma decisão estratégica e de longo prazo, ela cabe muito bem em janeiro.
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Converse com um consultor de investimentos
Aqueles que desejam:
- Proteger ou construir patrimônio com investimentos;
- Ficar sabendo das oportunidades do mercado e lucrar com isso;
- Acompanhar os investimentos sem perder tempo;
- Complementar o salário com renda de dividendos;
- Saber a hora certa de comprar ou vender um ativo;
- Investir no melhores ativos no exterior;
- Planejar a aposentadoria;
- Melhorar a rentabilidade com a carteira montada e diversificada;
- Ter um profissional de confiança para ajudar nas decisões.
Ou se você:
- Experimentou uma mudança em sua renda anual;
- Herdou uma boa quantia;
- Vendeu um negócio;
- Quer antecipar a data prevista para a aposentadoria,
É muito importante reavaliar se você está adequadamente preparado para suas metas e se seus investimentos estão no caminho certo para render tudo o que poderiam, sem abrir mão da segurança.
Seja qual for sua situação ou metas, certamente sua vida mudou (para melhor ou pior) neste último ano.
Que tal começar 2023 com uma análise completa para ver em que posição financeira você está?
Discutir seus objetivos?
Garantir que a alocação de ativos seja apropriada para seu horizonte de tempo e metas?
Aproveite esse espírito de mudança que o novo ano traz para dar um novo rumo às suas finanças.
Um consultor de investimentos é o profissional perfeito para garantir mais qualidade de vida para sua família hoje e no futuro por meio dos investimentos.
Sua decisão de hoje ditará o seu amanhã.
Como estão seus investimentos?
Independentemente de como suas necessidades e metas de renda possam mudar ano a ano, o objetivo do planejamento financeiro de longo prazo permanece o mesmo: garantir que seu dinheiro dure tanto quanto você.
Ao reavaliar seu plano financeiro após cada evento importante da vida pode garantir que você e seus entes queridos estejam protegidos com segurança de quaisquer obstáculos que surjam em seu caminho.
Para saber se o serviço de consultoria de investimentos é para você, responda 5 perguntas rápidas e receba um aconselhamento gratuito.
