A confiança significa tudo nos relacionamentos, seja em romance, família ou finanças. Saber que você pode confiar em seu consultor de investimentos é especialmente relevante.
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Afinal, você não quer ficar preso a um profissional desonesto, perder seu dinheiro suado em taxas desnecessárias ou se expor a mais riscos do que está confortável para assumir.
No mundo dos profissionais financeiros, há muitos ovos ruins por aí, mas felizmente, existem os que sabem o que significa operar com integridade e transparência.
Se você está recorrendo a um profissional para ajudá-lo a abrir caminho para um futuro seguro, veja como saber em quem pode confiar.
Depois de evitar a decepção com a assessoria de investimentos, descubra os 5 sinais de que você pode confiar em seu consultor de investimentos:
1. Seu consultor fala abertamente sobre risco
Todos os investimentos vêm com um grau de risco, e, na maioria das vezes, o risco mais elevado leva a uma recompensa mais alta.
O trabalho de um consultor não é só minimizar os riscos associados ao investimento, mas falar sobre o risco que você pode encontrar.
Apresentar números mostrando o que você pode ganhar e perder em diferentes cenários de mercado para que você entenda o risco envolvido em qualquer que seja sua escolha.
2. Você entende as taxas que está pagando
Os profissionais de investimentos prestam um serviço, e por tal, precisam ganhar dinheiro.
A grande diferença é que os custos da assessoria de investimentos tida como gratuita é escondida dos investidores.
Já os custos de contratar uma consultoria de investimentos são transparentes.
Diferente dos assessores, que ganham comissões com base nos investimentos que vendem, os consultores recebem uma porcentagem fixa sobre os ativos sob gestão.
É importante que seu consultor de investimentos seja “completamente aberto” e honesto sobre a estrutura de remuneração.
Se você está ciente de quanto está pagando, significa que está lidando com alguém que acredita na transparência e que vai agregar valor.
3. Você está sendo educado sobre investimentos
Alguns profissionais tendem a usar uma linguagem técnica, recheada de palavras difíceis para se exibir e parecer especialistas.
Essas pessoas podem muito bem serem experientes, mas isso não as torna confiáveis.
Um bom consultor não tentará parecer bem versado financeiramente. Ele usará uma linguagem simples para te explicar as opções em detalhes.
Ele também vai incentivá-lo a aprender mais sobre investimentos para que você entenda as recomendações que ele está propondo.
4. Vocês se reúnem regularmente para revisar o portfólio
Quando se trata de uma carteira de investimentos que promova bons resultados, a última coisa que você quer fazer é configurá-la e esquecê-la.
Não se contente em se encontrar com um consultor de investimentos apenas quando ele sinaliza uma nova oportunidade ou quando é preciso realizar a realocação de ativos.
Um consultor de investimentos confiável irá se reunir proativamente uma vez por mês para falar sobre seus investimentos, seu desempenho e conversar sobre quaisquer preocupações que você possa ter.
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5. Seu consultor lembra e respeita seus objetivos
Não há uma abordagem única para investir, nem uma estratégia universal que te leve a todos os objetivos.
O trabalho do seu consultor de investimentos é dedicar um tempo para entender seus objetivos pessoais e elaborar um plano financeiro individual que funcione para alcançá-los.
Isso é um sinal de que ele está te ouvindo e quer trabalhar com o seu melhor interesse em mente.
Infelizmente, existem casos onde quem deveria estar te ajudando é justamente quem está atrasando o seu processo de conquista da liberdade financeira.
Se você está cansado do conflito de interesses do seu assessor, está na hora de contratar um profissional de confiança para te ajudar nas decisões.
Conheça mais sobre o serviço de consultoria de investimentos e os cuidados para contratar a melhor.
