A ideia principal por trás dos investimentos é encontrar uma combinação que o ajude a dormir tranquilo sabendo que o dinheiro está bem aplicado e te aproxime de seus objetivos.
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Se você está procurando essas duas coisas, um estudo relata que pessoas que possuem um consultor de investimentos têm níveis mais altos de felicidade e sono melhor.
Não é difícil saber o por quê.
Se você tem uma carteira de investimentos que não corresponde aos seus objetivos e apetite ao risco, provavelmente vai viver estressado e preocupado com suas decisões.
Se o quociente risco-retorno de seus investimentos for baixo, pode se preocupar em não conseguir cumprir suas metas ou não vencer a inflação.
Da mesma forma, se o quociente risco-retorno for alto, pode se preocupar em perder seu dinheiro com a volatilidade do mercado.
Tudo isso é capaz de tirar sua tranquilidade e seu sono.
Por muitos anos, o serviço dos profissionais do mercado financeiro esteve intimamente ligado à seleção de produtos.
No modelo da consultoria de investimentos, o consultor navega entre o conhecimento para fazer as melhores escolhas até a habilidade de um mentor para manter os clientes no plano no longo prazo.
Descubra como os consultores de investimentos podem proporcionar a paz de espírito e a capacidade de dormir à noite para seus clientes.
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Finanças mal cuidadas fazem você perder o sono
Imagine a seguinte situação:
Você quer ser produtivo 24h por dia, trabalhar enquanto os outros estão dormindo, ser eficiente no trabalho, com suas finanças e sua família.
Se esforçar para ser bom em tudo e abraçar o mundo mesmo não tendo tempo nem o conhecimento necessário, só vai se tornar mais cansado e estressado.
Como não é possível se dedicar 100% em tudo, você começa a adiar as coisas e suas finanças são as primeiras que acabam ficando de lado.
Assim, você deixa o dinheiro na poupança, parado na conta corrente, em fundos de investimentos com taxas altíssimas do seu banco ou confiando nas escolhas do assessor de investimentos.
Será que seu dinheiro não poderia ser melhor investido? Quantas oportunidades no mercado financeiro você está perdendo?
Essas más decisões financeiras tiram suas noites de sono.
O problema é que ter uma boa noite de sono pode ser muito mais eficiente do que se imagina.
O sono é fundamental para a saúde de qualquer pessoa. Dá ao corpo e à mente o descanso que eles precisam e ajuda a aumentar a produtividade no dia seguinte.
Enquanto algumas técnicas e hábitos podem ajudar você a descansar e dormir melhor, contratar um consultor de investimentos também pode te proporcionar noites de sono mais tranquilas ao saber que seu dinheiro está bem aplicado.
Confiança: o ativo mais importante de um consultor de investimentos
Está com problemas para dormir à noite? Você pode querer contratar um consultor de investimentos.
Um novo estudo da Northwestern Mutual 2022 descobriu que há uma ligação direta entre contar com um profissional de investimentos confiável e o bem-estar geral.
Segundo dados, mais da metade dos adultos americanos (54%) se sentem ansiosos com suas finanças, mas o número cai para aqueles que possuem um consultor financeiro (46%) e para os que se consideram disciplinados (47%).
| Um pouco / muito ansioso com as finanças | |
| Todos os adultos dos EUA com mais de 18 anos | 54% |
| Geração Z | 66% |
| Millennials | 66% |
| Pessoas que trabalham com um consultor financeiro | 46% |
| Pessoas que não trabalham com um consultor | 58% |
| Planejadores disciplinados | 47% |
| Planejadores informais / não planejadores | 64% |
Adultos que relatam se sentir um pouco ou muito ansiosos com suas finanças. Fonte: Northwestern Mutual 2022
O estudo também descobriu uma relação interessante entre profissional financeiro, felicidade e sono.
Das pessoas que contam com a ajuda de um consultor, 87% se dizem mais felizes.
| Um pouco /muito feliz | Um pouco /muito infeliz | |
| Planejadores disciplinados | 84% | 16% |
| Informais / não planejadores | 68% | 32% |
| Pessoas que trabalham com um consultor financeiro | 87% | 13% |
| Pessoas que não trabalham com um consultor financeiro | 72% | 28% |
Adultos que relatam se sentir um pouco ou muito felizes. Fonte: Northwestern Mutual 2022
Em termos de qualidade do sono, 81% dos adultos que trabalham com um consultor dizem que dormem muito bem.
| Durma bem /muito bem | Durma mal/muito mal | |
| Planejadores disciplinados | 76% | 24% |
| Informais / não planejadores | 62% | 38% |
| Pessoas que trabalham com um consultor financeiro | 81% | 19% |
| Pessoas que não trabalham com um consultor financeiro | 65% | 35% |
Adultos que relatam dormir bem ou muito bem. Fonte: Northwestern Mutual 2022
Para os autores do estudo, ficou clara a ligação entre o bem-estar financeiro e o bem-estar geral.
É normal que as pessoas percam o sono por causa de questões financeiras porque se sentem fora de controle e não sabem por onde começar.
À partir do momento em que você começa a se mover na direção certa, com a ajuda de um profissional de confiança, isso pode proporcionar alívio instantâneo.
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Consultor é necessário em momentos críticos
Quando o mundo parece caótico e perturbador, a maioria das pessoas querem saber que seus portfólios estão em boas mãos.
Dessa forma, independente das condições do mercado e dos conflitos internos e externos, elas podem dormir tranquilas sabendo que o dinheiro está em aplicado em um portfólio diversificado adaptado às suas necessidades e objetivos individuais.
Esse é um dos benefícios intangíveis de trabalhar com um consultor de investimentos.
Mais poderoso do que a seleção de produtos, o papel de um consultor também abrange ser um “treinador comportamental”.
Seu objetivo é manter o cliente firme no plano através de orientação, apoio e incentivo.
Dessa forma, você se mantém no caminho certo e evita os erros, às vezes caros, que os investidores cometem durante os mercados voláteis.
Isso se traduz no bem-estar geral do cliente, incluindo uma boa saúde mental e boas noites de sono.
Esse papel do consultor de investimentos foi mais crítico e apreciado durante a pandemia do COVID-19, onde muitos investidores precisavam da experiência do consultor de investimento para manter o curso.
Consultores dormem tranquilos e você também pode
Os mercados flutuam, mas quando se tornam extremamente voláteis, você pode sentir algo na boca do estômago.
Então, por que os consultores de investimentos e grandes investidores de sucesso não parecem tão enjoados quanto o investidor médio? Será que eles sabem algo que você não sabe?
Eles costumam dormir bem à noite mesmo em momentos de extrema volatilidade porque encaram isso como uma oportunidade de bons negócios e possuem uma carteira bem alocada capaz de manter as suas preocupações afastadas.
É claro que sempre há um certo nível de risco envolvido nos investimentos, não importa o instrumento que você escolher.
No entanto, com base no conselho de especialistas experientes é possível criar um portfólio otimamente diversificado. Isso implica em um melhor desempenho e menores riscos.
Veja como um consultor de investimentos pode te ajudar a ter noites de sono mais tranquilas, sem se preocupar com as decisões de seus investimentos.
1- Planejamento individualizado
Para dormir tranquilo sabendo que o dinheiro está bem aplicado passa primeiro por um plano de investimento customizado, que atenda os seus objetivos, realidade e perfil de investidor, independentemente do que o mercado está fazendo.
Depois, é preciso de uma alocação de ativos eficiente, com uma carteira personalizada e diversificada.
As oscilações de preço são normais, mas em um portfólio bem estruturado, cada classe de ativos ou investimento destina-se a um propósito específico.
Dessa forma, antecipa altos e baixos e inclui diversos tipos de investimento que se complementam e funcionam sob diferentes condições.
Quando um investimento está em baixa, é provável que outro esteja em alta, ajudando a neutralizar quaisquer efeitos negativos.
Fica muito mais fácil dormir tranquilo assim.
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2- Se manter firme no plano
É difícil tomar decisões fundamentadas quando você é bombardeado com linguagem sensacionalista, gurus do mercado e vieses comportamentais.
Se você não sabe o que fazer, ignore o barulho e confie nos fatos fornecidos pelo seu consultor de investimentos.
3- Tenha alguém de confiança para te ajudar nas decisões
Duas cabeças são definitivamente melhores do que uma quando você está estressado e precisa de ajuda para permanecer no curso.
O consultor de investimentos pode ajudá-lo a resolver suas dúvidas, fornecer uma perspectiva diferente, recomendar as alterações necessárias ou apenas garantir que permaneça no caminho certo com seu plano financeiro.
Mas você só dorme tranquilo se tiver confiança no profissional financeiro.
Por isso, a confiança de um cliente no consultor é tão importante quanto o desempenho financeiro.
Isso só é possível quando o cliente sabe que suas necessidades estão sendo atendidas e que o profissional está colocando os interesses financeiros do cliente em primeiro lugar.
Um consultor não apenas entende os objetivos do cliente, mas também age de acordo com esses objetivos.
A transparência é fundamental para apoiar esse pilar da confiança.
A falta de clareza e a falta de transparência impedem que os clientes confiem plenamente no profissional. Essa é a grande diferença entre consultor de investimentos e assessor de investimentos.
A consultoria de investimentos age em um modelo que permite aos clientes dormirem tranquilos sabendo que sua carteira está diversificada com classes de ativos adequadas aos seus objetivos e tolerância ao risco.
Os consultores de investimentos online geralmente conseguem transmitir as informações e mostrar o acompanhamento da carteira de forma ainda mais clara por meio de interfaces digitais.
Chega de perder noites de sono se preocupando em como seu dinheiro está investido, no conflito de interesses com seu assessor ou simplesmente por manter ele parado, rendendo muito abaixo do que realmente poderia.
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