A primeira reunião com um consultor de investimentos marca o início de um importante relacionamento profissional.
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Assim como você confia em seu médico para melhorar sua saúde, você também estará confiando ao seu consultor algo de grande valor, seus objetivos e sonhos financeiros.
Espere nesse primeiro momento uma conversa franca e casual.
O consultor de investimentos vai querer conhecê-lo como pessoa, não apenas como cliente.
Ele quer entender seus desejos, anseios, realidade financeira e assim, achar a melhor maneira de ajudá-lo em suas necessidades.
Saiba como funciona uma consultoria de investimentos e como se preparar para esta importante etapa:
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Logística inicial
A primeira reunião com o consultor de investimentos pode acontecer de forma presencial ou online, dependendo do estilo de consultoria.
As consultorias de investimentos online oferecem a vantagem de economia de tempo e comodidade.
O horário e a agenda da primeira reunião variam de acordo com o consultor.
Alguns consultores querem mergulhar profundamente na conversa sobre seus objetivos, medos e preocupações e dar a você tempo suficiente para fazer perguntas.
Normalmente, esta reunião é agendada para cerca de uma hora.
Começa com uma conversa
Na primeira reunião com o consultor de investimentos, espere por uma conversa amigável e casual, afinal, vocês estão se conhecendo.
Essa é uma sessão de descoberta e uma oportunidade para você compartilhar seus objetivos e por que você está procurando aconselhamento.
Você deve ser sincero sobre seu nível de experiência em investimentos, situação financeira geral e metas financeiras.
Você também deve se sentir à vontade para fazer perguntas, descobrir como a consultoria funciona e ouvir o que ela pode lhe oferecer.
É importante que você escolha um consultor financeiro que ouça suas preocupações, entenda suas necessidades financeiras e valorize sua opinião.
O que levar para a primeira reunião com um consultor de investimentos?
Para tirar o melhor de sua primeira reunião com um consultor, você deve ter uma ideia básica de sua situação financeira atual e metas financeiras.
Caso já tenha uma carteira de investimentos, também é importante mencionar isso ao consultor, para que ele avalie suas escolhas e veja se estão de acordo com o novo caminho a ser seguido.
Basicamente, será preciso levar para a reunião:
1. Seus objetivos:
Antes de se encontrar com um consultor, defina seus objetivos.
Para te ajudar a entender o que deseja, pense em como você responderia a essas cinco perguntas:
- O que você quer no curto, médio e longo prazo?
- O que mais o preocupa nas suas finanças?
- Algum evento de vida específico ou necessidade o levou a procurar aconselhamento?
- Como está o desempenho de seus investimentos nas condições atuais de mercado?
- O que você espera de um profissional financeiro? O que você não está recebendo atualmente?
2. Seus investimentos
As próximas coisas a serem preparadas são seus documentos financeiros. Quanto mais informações você puder trazer para uma reunião, melhor.
Comece anotando os valores de sua renda, gastos, disponibilidade de aportes, extratos de fundos e quaisquer outros ativos financeiros.
Pode parecer desconfortável compartilhar informações pessoais com alguém novo, mas tenha certeza de que suas informações são mantidas em sigilo.
Quanto mais informações você fornecer, melhor seu consultor de investimentos poderá fazer a análise, recomendar estratégias e criar um plano de investimento.
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Fechando a Reunião
Ao final da primeira reunião, você deve sair se sentindo confiante no conhecimento, experiência e comportamento do consultor.
Você deve ter um bom pressentimento de que este é o profissional adequado para você e suas necessidades.
Revise o que aconteceu durante a conversa. O orientador respondeu a todas as suas perguntas? Você teve uma boa impressão, ou foi dito algo que fez você se sentir desconfortável?
Trabalhar com um consultor de investimentos pode ser transformador e este foi apenas o primeiro contato que pode mudar sua forma de tratar os investimentos para sempre.
O que esperar a seguir?
Sua primeira reunião com um consultor de investimentos é apenas o começo de um relacionamento e processo contínuo.
Com base no que foi falado e nas informações coletadas, o profissional irá analisar suas dores e vontades para elaborar uma solução trazendo sugestões personalizadas conforme suas características e vontades.
Pouco tempo depois, o consultor financeiro retornará para marcar um novo encontro e lhe apresentar a estratégia de investimento proposta.
Depois que ele explicar todos os detalhes da carteira proposta, cabe a você aceitar ou recusar a oferta.
Se você estiver de acordo com a estratégia apresentada, avança para a próxima fase, onde serão realizados os ajustes da carteira existente ou iniciar a primeira alocação de ativos.
Caso contrário, o consultor reelabora a proposta de investimento até que ambos estejam 100% alinhados.
O que vai receber da consultoria de investimentos?
Depois de aceitar trabalhar com um consultor de investimentos você terá um profissional certificado e experiente para te ajudar nas decisões.
O consultor de investimentos orienta e recomenda os ativos ao investidor, facilitando o processo de investimento, principalmente para aqueles que não sabem como fazer ou querem economizar tempo e potencializar seus resultados.
Depois dos ajustes iniciais, o consultor continua acompanhando o desempenho da carteira, alertando sobre oportunidades, rebalanceamentos e possíveis mudanças de estratégia.
Para se manterem alinhados, cliente e consultor se reúnem mensalmente para discutir os resultados e os futuros rumos.
Espere da consultoria de investimentos:
- Consultoria individualizada com base em seus objetivos e necessidades;
- Recomendações personalizadas para um portfólio diversificado;
- Soluções para ajudar a proteger seu patrimônio;
- Reuniões regulares para revisar suas metas, progresso e investimentos;
- Acesso a qualquer momento aos seus investimentos e ferramentas digitais;
- Ajuda para permanecer no caminho certo;
- Recomendações de novos aportes;
- Relatório mensal de acompanhamento.
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